ソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングとは?? 評判が良いので実際に投資してみました

ぶるぶる
ぶるぶる
SBIソーシャルレンディングが人気みたいだけど、どんなサービスなの??
メカニック
メカニック
SBIグループが運営する1万円から資産運用できるソーシャルレンディングサービスだよ。

ソーシャルレンディング事業社の中でも古参の一つであるSBIソーシャルレンディング

ネット証券のSBI証券と同じ、SBIグループということでソーシャルレンディング事業社の中でも人気はトップクラスです♪

他の投資家さんからの評判も上々ですし、累計融資実績が600億円超、投資家登録申込者数は30,000人超と実績も十分。

今回はSBIソーシャルレンディングで実際に投資している自分が特徴やメリット・デメリットを徹底解説していきます。

口コミや評判が気になっている方は参考にしてくださいね。

結論:SBIソーシャルレンディングはおすすめ

結論を先に知りたい人も多いと思うので説明すると、SBIソーシャルレンディングはおすすめの投資です。

理由は下記の6つです。

  • 実績のSBIグループが運営
  • 1万円から投資可能
  • 経営が黒字
  • デフォルトが起こったが元本の80%以上を回収
  • 投資家から絶大な人気
  • 投資スキルは不要

SBI証券を運営するSBIグループが運営しており、すでに黒字運営。

最低1万円から投資ができ、投資スキルは一切必要ありません。

いくつかのファンドでデフォルト(延滞)が起こりましたが元本の80%以上を回収しました。

経験のあるソーシャルレンディング投資家からも絶大な人気を得ています。

 

SBIソーシャルレンディングの運用実績

多くの人が気になっているのはSBIソーシャルレンディングの運用実績でしょう。

ということで、まずは自分の実績を紹介していきます。

2019年3月の運用実績

2019年3月の運用実績です。

現在、SBIソーシャルレンディングでは約92万円を投資中。

もらった分配金は税引後で3,893円でした。

元本償還された金額が24,884円あり、銀行口座には合計28,777円が振り込まれていました。

今月、満期償還されたファンドはありません。

投資を開始してからの運用実績

投資を開始してから2019年4月現在までのSBIソーシャルレンディングにおける運用実績を下記に載せておきます。

投資月利益(税引後)投資金額
2017年5,818円20万円
2018年17,738円20万円
2019年1月3,509円93万円
2019年2月2,818円93万円
2019年3月3,893円89万円
2019年4月-円89万円

4月分は分配金が支払われ次第更新予定

合計分配金額:33,776円

現在は合計7つのファンドを運用中。

今の所は順調に運用されており、予定通りの分配金が毎月振り込まれています^ ^

着々と資産は増えている状況です♪

ついに分配金総額30,000円を突破しました!!

SBIソーシャルレンディングの公式サイト

ぶるぶる
ぶるぶる
しっかりと毎月分配金が貰えているね。いいな〜。
メカニック
メカニック
自分が投資したファンドでは今の所一件もデフォルトはないよ。

 

 SBIソーシャルレンディングとは??

ではここから丁寧に説明していきますね。

SBIソーシャルレンディングはSBIグループのSBIソーシャルレンディング株式会社が運営しています。

黎明期から運営している老舗事業社の一つです。

会員数はすでに30,000人を突破、融資残高は315億円を超えています!!

また、会社は12期目に突入していますが11期目でついに黒字化を達成!!

ソーシャルレンディング専業で黒字経営をしているのはSBIソーシャルレンディングを含めて2社しかありません。(残り一社はmaneo)

親会社の信用度はいうまでもありませんし、国内のソーシャルレンディング事業者の中ではトップクラスの安定度を誇る会社です。

 

SBIソーシャルレンディングの評判や口コミは??

SBIソーシャルレンディングの評判が気になる人も多いと思いますので、ネット上でみんなの口コミを集めて見ました。

評判は上々です!!

やはりソーシャルレンディングでの長年の実績、そしてSBIグループという部分が評価されているように感じます。

ただ、ややサイトが利用しにくく、人気すぎて思うように投資できないという声もありました。

自分もこの口コミについては非常に納得で、サイトのUIとUXはお世辞にも使いやすいとはいえません。

改善してほしいポイントです。

 

SBIソーシャルレンディングで投資したファンド

ではここからSBIソーシャルレンディングでの投資体験をお話していきます。

投資する第一歩はファンドの選択から。

自分が今回SBIソーシャルレンディングで投資したファンドはこれです!!

出資募集金額は9億円、運用期間8ヶ月、利回り7%の太陽光発電事業社に貸し出す、メガソーラーファンドです。

SBIソーシャルレンディングでは高利回りの部類に入るので、リターンは高いですがその分リスクもそこそこある感じですかね。

ただ、担保と保証も設定されていますし、担保の評価額は9億2,100万円となっています。

募集金額よりも担保評価額の方が2,100万円ほど大きいので、ギリギリではありますが、一定の安心感はありそうです(^ ^)

最低投資金額は5万円でしたが、元本割れの可能性は少ないと判断し、今回はこちらのファンドに10万円を投資!!

ちょっと強気にせめて見ました。

 

SBIソーシャルレンディングの投資方法

続いてSBIソーシャルレンディングの投資方法を具体的に紹介していきます

今回は上記ファンドに申込みした時のスクショを用いながら説明していきますね♪

冒頭でもいいましたが独自のシステムを採用しているため、他のソーシャルレンディングと少し変わった点がありますので、その部分は先に頭に入れておいてください。

ではいきます!!

まずは、SBIソーシャルレンディングにログインしましょう!!

その後、トップページのメニューにある”出資申込“をクリックしてください。

すると、下記のような入力フォームが出てくると思いますので、申込するファンドを選択して、金額も入力しましょう。

入力したら「投資内容確認」をクリックです。

自分は”SBISLメガソーラーブリッジファンド第5号“を選択して、出資金額に10万円と入力しました。

出資金額の確認を求められますので、問題がなければ次へを押しましょう

続いて、規約の確認です。

それぞれダウンロードし、同意にチェックを入れて「申込」クリックしてください。

最終的な確認をして、問題がなければ「確定」を押しましょう!!

以下の画面が出れば、申込は無事完了です(^ ^)

 

SBIソーシャルレンディングへの出資金送金方法

ファンドへの申込が完了したら、次は出資金の送金です。

簡単に言えば入金ですね。

ちなみにSBIソーシャルレンディングへの送金は銀行振り込みのみになります。

実は以前は下記の3通りの方法から選択ができました。

  • 銀行振込
  • 分配用口座からの振替
  • 上記2つの併用

分配用口座の廃止に伴い、”分配用口座からの振替”、”併用”ができなくなりましたのでご注意ください。

SBIソーシャルレンディングのサイトでもアナウンスされています。

銀行振込は単純に指定された口座へ出資金額を送金するだけなので、特別難しいことはありません。

振込み先は投資完了時に表示されますし、”ファンドへの投資完了後に届くメール”にも記載されています。

そちらへ振り込んでください。

振込手数料はこちら負担なので、振込手数料が所定回数無料になる下記の銀行を上手く使っていきましょう。

上記3社を上手に使えば、無駄な出費を無くすことができますよ。

 

運用予定表を確認する

運用開始時期が近くなると、SBIソーシャルレンディングにログインすると自分が出資したファンドの運用予定表を見ることができるようになります。

後はこの表を確認しながらしっかりと運用されているのか確認していきましょう(^ ^)

基本的には分配金が予定通り振り込まれれば順調に運用されていると考えて大丈夫ですよ♪

 

年間取引報告書は発行されるの??

SBIソーシャルレンディングの年間取引報告書は1月下旬に発行されます。

交付されるとメッセージボックスに届きますのでこちらからダウンロードしましょう。

ちなみに2017年は1月22日に発行されましたよ。

 

確定申告はどうすればいいの??

SBIソーシャルレンディングで得た利益は雑所得に分類されます。

株式などとは損益通算ができませんので注意してくださいね。

ただ、他のソーシャルレンディング事業での利益や仮想通貨とは相殺が可能です。

もし、仮想通貨で10万円の損失が出ていて、SBIソーシャルレンディングで10万円の利益が出た場合は相殺すると0円になります。

この辺りは覚えておくと役に立つかもしれません。

詳しいことは税理士などのプロに聞いてみましょう。

 

SBIソーシャルレンディングで10年投資すると??

もし、SBIソーシャルレンディングで初期投資10万円を利回り5%で10年間投資したとしましょう。

すると、10年後にはこのようになっています。


※1年複利で計算

ソーシャルレンディングは月利複利で回すことができますから、実際にはもう少しパフォーマンスは高いです。

具体的な数字はこの通り。

なんと10年後には約16.2万円!!

162%というハイパフォーマンスになります。

これから税金が引かれますが、それでも十分すぎますね。

ぶるぶる
ぶるぶる
すごい!! 長期投資するとこんなに利益がでるんだ。
メカニック
メカニック
まさに複利の威力だね。

 

ソーシャルレンディング投資家アンケートではNO.1の支持を獲得

自分のTwitterで「いま一番信頼できるソーシャルレンディング事業者はどこですか??」というアンケートを実施しました。

結果はどうなったかというと…

なんと、1位はSBIソーシャルレンディング!!

オーナーズブックも人気でしたが、終わってみれば49%と約半数の人から支持を受けています。

ダントツといっていいかもしれません。

今までの実績、そしてSBIグループという信用が評価されたんでしょう。

 

SBIソーシャルレンディングにインタビューしてきました

幸運にもSBIソーシャルレンディングにインタビューする機会をいただけまして、ファンドの事やコンプライアンスの事、さらにはSBIソーシャルレンディングの理念など色々と聞いてきました。

メディアではほとんど紹介されていませんので、中の人の声が聞けるのはかなり貴重だと思いますよ。

 

まとめ

魅力的なファンドが出てもすぐに満額に達してしまい、なかなか投資ができなかったんですが、今回やっと投資ができました!!

投資方法が他のソーシャルレンディング会社とちょっと違ったので、少し戸惑った部分もありましたけどね(^^;;

もう少しインターフェイスをわかりやすくしてくれればいいんですが…

ただ、実績は申し分ありませんし運用は今の所順調そのもの。

毎月不労所得をゲットできていますよ 笑

もちろん油断は大敵ですので、今後もしっかりと運用状況をチェックしていくつもりです。

また、ソーシャルレンディング投資に興味があるけど「ホントに大丈夫かな~」と不安を感じていて、なかなか一歩踏み出せない人もいると思いますがSBIグループが運営していれば安心感があると思います。

事業社倒産リスクは極めて低いといっていいでしょう!!

信用できる会社でソーシャルレンディングを始めたいという方はSBIソーシャルレンディングも最適な選択肢の一つになると思いますね。

普段、SBI証券で投資をしている人には特におススメですよ♪

SBIソーシャルレンディングの公式サイト

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