どうもメカです。
今回は2025年4月におけるクレカ積立の運用実績を紹介していきたいと思います。
いやー、トランプ大統領は一体何をしたいんでしょうか。
自国の利益を最大化するための行動だと思うんですが、株価は世界的に爆下がり中。
これって逆にマイナスなんでは?? と感じている今日この頃です。
もちろんその影響もあって自分が保有している投資信託たちは悲しい涙を流しております。
含み益はどのくらい減ってしまったのか、早速見ていきましょう。
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クレカ積立とは??
クレカ積立とは、クレジットカードを使って投資信託を積立購入する投資方法のことです。
最大のメリットは、クレジットカードを利用することでポイントが付与される点です。
例えば、還元率1%のクレジットカードを使用して毎月10万円分の投資信託を購入すると、毎月500ポイントを獲得できます。
現金で購入した場合、ポイントは付与されないため、その分クレカ積立のほうがお得になります。
ただし、どのクレジットカードでも利用できるわけではなく、各社が指定する対応カードのみで購入が可能です。
証券会社とクレジットカードの組み合わせはこちら。
- SBI証券 × 三井住友カード → 0.5%～3%
- 楽天証券 × 楽天カード → 0.5%～1%
- tsumiki証券 × エポスカード → 0.1%～1.5%
- セゾンポケット × セゾンカード → 最大0.5％
- マネックス証券 × マネックスカード → 最大3.1％
- マネックス証券 × dカード → 最大1.1％
- 三菱UFJ eスマート証券 × au PAYカード → 最大1.0%
- PayPay証券 × PayPayカード(ゴールド) → 最大0.7%
- 大和コネクト証券 × セゾンカード or UCカード → 最大1.0%
- 松井証券 × JCBカード → 最大1.0%
クレカ積立のポイント還元率は、おおよそ0.5%から1.0%が一般的です。
例えば、SBI証券では最大3.0%の高還元率が実現可能ですが、この特典を受けるには年会費3万円以上のプラチナプリファードカードが必要になります。
一方、マネックス証券では、マネックスカードかdカードのどちらかを選んで利用します。
どちらを選ぶべきか迷っている場合は、dカード GOLDの保有状況とNISA口座を持っているかどうかで判断するようにしてください。
これらを持っている場合、10万円までの積立で還元率が1.1%になるため、お得感があります。
条件を満たさない場合は、マネックスカードと同じように積立金額に応じた還元率が適用される仕組みです。
個人的にはマネックスカードで得られるマネックスポイントの方が色んなポイントに交換できるのでdカードよりもこちらの方がいいのかなと感じています。
またdカード PLATIUMが提供開始されたことで、マネックス証券でも最大3.1％の還元を受けられるようになりました。
毎月20万円以上のショッピングが必要になるなどなかなかのハードルですが、もし達成できそうならこちらも検討してみてください。
あとは新しいところでいうと三菱UFJ eスマート証券で三菱UFJカードでもクレカ積立が可能となりました。
au PAYカードとどちらかを選ぶ形になります。
管理人におけるクレカ積立の運用実績
では、早速管理人におけるクレカ積立の運用実績を紹介します。
SBI証券
SBI証券のNISA口座で、三井住友カード ゴールド(NL)を使って毎月10万円分の投資信託を積立中です！
最大1%分のVポイントがもらえるので、毎月1,000ポイントをゲットしながらコツコツ資産を増やしています。
含み益は422,780円でした。
2025年3月は89万円の含み益、2024年の12月は1,190,430円だったんです。
わずか半年も経たないうちに半分以下になっています。
トランプさんなにしてくれてんじゃーー!!
積立しているのは昨年から変わらずに下記の二つ。
- eMAXIS Slim(S&P500) → 9万円
- ROBOPROファンド → 1万円
ポートフォリオも記載しておきます。
- eMXIS Slim 米国株式(S&P500）→ -3,372円
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド → 594,612円
- ROBO PROファンド →-2,969円
- ＳＢＩ・ｉシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド → -46,959円
- ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）→ 7,483円
なんということでしょう。
ずっと保有しつづけているS&P500以外は全て含み損に転落。
SBI日本高配当株式は新たに購入しました。
ここが底だと思いたいのですが、まだ一段さがりそうな気がしています。
楽天証券の運用実績
投資額は1,833,434円です。
含み益は562,010円となりました。
3月は885,372円、2024年の12月は1,046,657円と100万円オーバー。
SBI証券ほどではないにしろ約半分になっています。
ちなみに現在楽天証券では積立していませんが、もし積立する場合は楽天カードよりもおすすめの方法があります。
楽天カードの種類によって還元率は最大2%になりますが、下記の方法を利用すると最大3%にできるんです。
毎月5万円までしかこの方法を利用すれば毎月1,500Pほど獲得できます。
年間だと18,000Pなのでレベチですよ。
まとめ
では最後に含み益をまとめます。
- SBI証券 → 422,780円
- 楽天証券 → 562,010円
合計含み益は984,790円です。
先月は1,775,178円だったのでちょっと信じられません。
MAXは2024年の12月は2,249,087円でしたのでこちらと比較すると半分以下。
200万円突破してよろこんでたのが懐かしいです。
まさか100万円を切ってしまうとは。
ただ、まだまだ含み益ですし、今は買い増しチャンスです。
長期保有は個人投資家最大のメリットですからね。
挫けずにどんどん積立していきますよ。
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