どうも、メカです。
株式会社JERAが31回目の社債を個人向けに発行することになりました。
そこで今回はJERA第31回無担保社債、通称「JERA債」について紹介したいと思います。
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JERA第31回無担保社債とは??
JERA債は株式会社JERAが発行する個人投資家向けの社債です。
正式名称は株式会社JERA第31回無担保社債（社債間限定同順位特約付）といいます。
株式会社JERAは、東京電力と中部電力が50%ずつ出資して設立したエネルギー会社です。
燃料上流・調達から発電、電力・ガスの卸販売に至る一連のバリューチェーンを保有しています。
2015年設立、自然ガスと石炭の燃料供給から電力発電までを行い、LNGの取扱量は世界最大級です。
上場をしていないため知名度は高くありませんが、時価総額が2兆円を超えるとも言われており、有名企業と肩を並べるほどの大企業です。
今回のJERA第31回無担保社債は発行総額250億円を予定しています。
社債の中では小型の部類です
JERA第31回無担保社債の購入方法
まずはJERA第18回無担保社債の購入方法から紹介します。
- 証券会社に口座開設する
- 入金する
- 社債に申込
証券会社に口座開設
販売証券会社は下記の通りです。
引受団はいつもとほぼ変わりません。
ネット証券では楽天証券、SBI証券、マネックス証券で販売が確定しています。
ただし中堅証券ではネットから購入ができず、野村證券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券でも購入ができません。
大和証券は電話申込で購入が可能です。
どこで購入するか迷ったら債権の引受が多いことで知られているSMBC日興証券をおすすめします。
証券会社に入金
SMBC日興証券の口座開設が完了したら入金をしてください。
JERA第31回無担保社債は100万円以上100万円単位で購入できますので最低でも100万円の資金が必要です。
入金を先にしておくことで申込み期間が始まったらすぐに購入することができます。
ちなみに過去に募集した社債の最低購入金額を見てみると…
- ソフトバンク社債 → 100万円
- ZHD社債 → 10万円
- 楽天モバイル債 → 50万円
- カゴメデジタル特典付き社債 → 10万円
- 光通信社債 → 100万円
- GMOクリック債 → 10万円
- 三菱HCキャピタル → 100万円
- 三井住友フィナンシャルホールディングス → 100万円
- クレディセゾン社債 → 10万円
- イオンモール債 → 50
- SBIホールディングス → 10万円
JERAは過去に発行された社債も全て100万円単位です。
単価が高いので上級者向けかもしれません。
JERA第31回無担保社債に申込
入金が完了したらJERA第31回無担保社債に申し込みしてください。
申込期間は下記の通りです。
6/9（月）～6/23（月）
購入開始時間は証券会社毎に違うので気を付けてください。
申込み期間は2週間設定されていますが、先着順です。
引き受け枚数に達したら販売終了となるので投資したい人は期間に入ったらすぐに申込してください。
今回は発行額が250億円と小型の部類に入ることもあり争奪戦になる可能性があります。
また、証券会社ごとに引き受け額が決まっていますので、ある証券会社で売り切れになったとしても他の証券会社ではまだ購入できる場合があります。
口座を多く保有しておくことで購入できるチャンスが増えます。
JERA第31回無担保社債の評価は??
JERA第31回無担保社債はR&Iの格付けで”AA-“、JCRの格付けで”AA-“を取得する予定です。
R&Iは各付け投資情報センター、JCRは日本格付研究所のことで、信用度の相対的な位置づけを行っています。
AA-という格付けは「債務履行の確実性は非常に高い」という評価です。
投資適格債に分類されますのでデフォルトリスクはかなり低いと判断されています。
JERA第31回無担保社債の利回り
JERA第31回無担保社債の利回りは2025/6/6に決まります
仮条件は下記の通り。
- 年1.25％～年1.70％（税引前）
中央値は1.45%です。
2023年に募集したJERA第18回無担保社債の利率は0.29％～年0.69％（税引前）。
2024年に発行されたJERA第24回無担保社債の利率は0.8％～年1.20％（税引前）
年々、利回りは上がっています。
最低でも1.25%は確定です。
また、前回は購入した人全員にJERAセ・リーグ公式戦オリジナルエコバッグがプレゼントされましたが今回はありません。
JERA第31回無担保社債の期間
JERA第31回無担保社債の期間は5年間です。
満期償還日は2030年6月25日となります。
ちなみに利回りは満期まで保有した場合の数値となり、償還前に売却する場合は時価での売却となり、利回りが保証されませんの注意してください。(途中売却できるかはわかりません。)
最低金額が100万円から購入できるので無理のない範囲で申し込みしましょう。
5年債は社債では平均的な長さに分類されます。
JERA第31回無担保社債の投資シミュレーション
JERA第26回無担保社債を購入すると、どのくらいのリターンがあるのかシミュレーションしてみました。
この記事を書いている時点ではまだ利率が確定していませんので、中央値である1.45%と仮定して計算します。
もし100万円分購入した場合の1年間のリターンは下記の通り。
100万円 × 1.45% = 14,500円。
償還期間は5年ですので、満期まで保有した場合は72,500円です。
ただし、ここから20.315%の税金が引かれます。
もちろん社債には倒産や途中償還など様々なリスクがありますので、その点も合わせて理解しておくようにしてください。
ちなみに確定申告については原則不要です。
確定申告で損益通算したい場合は申告分離課税となります。
利払い日は毎年6月25日、12月25日の年2回です。
初回は2025/12/25に利払いされます。
社債に興味があるならFundsもおすすめ
社債に興味を持っている方は貸付投資であるFundsもおすすめです。
利回りは1%〜3%ほどで、貸付先はメルカリや三菱UFJ銀行、福岡銀行などの大手企業が中心。
信頼度の高い企業に貸付することで、利息をコツコツと受け取れる新しい資産運用方法です。
しかもJERA第31回無担保社債は100万円からしか購入できませんが、Fundsならたった1円から投資ができます。
その上、Fundsの場合は分配金に加えて豪華な優待が付いている場合があるんです。
自分は霞ヶ関キャピタルのファンドに投資したら運営しているFAVホテルの無料宿泊券がもらえました。
こんな豪華な部屋にタダで宿泊できましたよ。
100万円出すのに抵抗がある人はFundsで少ない金額から初めてみることをおすすめします。
ちなみに自分は投資して6年経ちますが、すでに17万円以上の利益を得ています!!
もちろん今のところ元本割れは一切なし。
投資した人全員が利益を得ています。
口座開設は無料ですので、興味がある方は開設だけでもしておきましょう。
JERA第31回無担保社債のまとめ
では最後にJERA第26回無担保社債についてまとめます。
- 購入はSMBC日興証券がおすすめ
- 規模は250億円
- 購入単位は100万ごと
- 利率は年1.2%から1.70%
- 運用期間は5年間
- 評価はR&Iの格付けで”AA”
JERAの社債は毎回利回りが低いですが、とうとう最低でも1.2%を超えてきました。
格付けがAA-ということを考慮してもそれでも物足りない印象を受けますが、リスクはかなり低いと思います。
預金するぐらいだったらこちらを購入する方がいいかもしれませんね。
ただ100万円からしか出資できないので上級者向けの商品になります。
初心者は1円から投資できるFundsの方がおすすめです。
たった1円から投資できますし、1万円あればいろんな企業に貸付投資ができますよ。
今なら口座開設だけでも2,000円が貰えます。(2025/6/30まで)
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2025/6/30までは合計3,000円分ですので、是非チェックしてみてください。
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