ソーシャルレンディング

クラウドバンクで投資した4年間の軌跡。評判やメリット、注意点のまとめ

クラウドバンク 変更
ぶるぶる
ぶるぶる
クラウドバンクって人気みたいだけど信用できるのかな??
メカニック
メカニック
結論からいうと信頼できる事業者だよ。4年間投資した自分の実績を踏まえて紹介していくね。

クラウドバンクで投資を始めて4年半が経過しましたので節目ということもあり、クラウドバンクにおける最新の評判や評価を自分の体験談を踏まえてお話していきたいと思います♪

これからクラウドバンクで投資を始めようと思っている方の参考になれば幸いです。

できるだけ専門用語を使わずに書いていこうと思います。

どうしても専門用語を使わなければ説明できない所もでてくると思いますので、その時は単語の意味も含めて説明させていただきますね。

結論:クラウドバンクはおすすめ

先に結論をいうとクラウドバンクは非常におすすめの投資です。

  • デフォルトが1件もなし
  • 平均利回りは約6.79%
  • 累計応募金額が約500億円と実績はトップクラス
  • 毎月分配
  • 1万円から投資ができる
  • 過去に行政処分をうけた

過去に行政処分を受けていますが、システム的な面での問題であり運用には全く問題ありませんでした。

サービス開始からデフォルトは1件もなし。

つまり、投資した人のほとんどが利益を出しています。(為替差損で損をした人はいる)

1万円から投資ができ、毎月分配金が貰えますよ。

 

クラウドバンクでの運用実績

次に自分のクラウドバンクにおける運用実績をみてください。

これを見ればクラウドバンクが魅力的な投資先だということがわかると思います。

【2019年1月】クラウドバンクの運用実績

2019年1月にクラウドバンクから貰った分配金は税引後で1,396円でした。

今月は償還されたファンドがありませんでしたので再投資はありません。

いつも通り全てのファンドで延滞もなく、順調そのものです。

【2019年2月】クラウドバンクの運用実績

2019年2月にクラウドバンクから貰った分配金は税引後で1,350円でした。

【2019年3月】クラウドバンクの運用実績

2019年3月にクラウドバンクから貰った分配金は税引後で1,409円です。

利回りが8.57%といつもより少し高め。

また、償還金が15.7万円ほどありましたので、中小企業支援型ローンファンドと不動産担保型ローンファンドにそれぞれ再投資しました。

【2019年4月】クラウドバンクの運用実績

4月のクラウドバンクにおける分配金は税引後で1,168円でした。

償還金も合わせて6万円ほどが帰ってきたので不動産担保型ローンファンドに追加投資しています。

また米ドルで運用しているファンドからも1.97ドルの分配がありました。

クラウドバンクで投資をしてからの運用実績

クラウドバンクで投資をしてからの実績は下記の通りです。

投資年月円利益(税引後)米ドル利益
2014年2,097円0ドル
2015年4,179円0ドル
2016年5,945円0ドル
2017年13,226円0ドル
2018年18,835円5.08ドル
2019年1月1,396円2.11ドル
2019年2月1,350円2.19ドル
2019年3月1,409円2.19ドル
2019年4月1,168円1.97ドル

2019年5月分は分配され次第更新します。

合計利益:48,437円(税抜き後)+13.54ドル

キャンペーンで得た利益:3,000円のアマゾンギフト券

2019年のトータル利回り:6.70%

唯一、2016年の7月にマイナス収支になってしまいましたが、こちらは投資していた海外のファンド分で為替差損が発生したためです。

運用自体はしっかりと行われて利益がでましたが、利益以上に為替差損が発生してしまったので損失がでています。

2018年の7月から米ドルでの投資も可能になったので、米ドルでの投資も開始して10月に初分配が行われました。

今後は日本円、米ドル、両方で資産運用を行なっていきます。

クラウドバンクで4年10ヶ月投資をしていますが損失がでたのは一回限りで、順調に資産が増えていますよ。

個人的に超おすすめのソーシャルレンディング事業者です!!

クラウドバンクの公式サイトはこちら

ぶるぶる
ぶるぶる
クラウドバンクって凄いね!! しっかりと利益がでてる!!
メカニック
メカニック
損失がでたのは為替差損で1回だけ。魅力的なサービスだと思うよ。

 

クラウドバンクとは??

クラウドバンクは日本クラウド証券が運営しているソーシャルレンディングサービスです。

ソーシャルレンディングとは”ネット上でお金を借りたい人と貸したい人を結びつけるサービス”のこと。

投資家はお金を貸して期限がきたら元本と合わせて利息が受け取れます。

クラウドバンクにおける直近の資金調達額はすでに470億円越え!!

現在までの推移はこのようになっており、右肩上がりで増加中です。

日本におけるソーシャルレンディング事業者の中ではTOP3に入る規模になります。

実績はトップクラスです!!

さらにクラウドバンクは今の所回収率は0件貸し倒れも0件です。

今の所クラウドバンクに投資をして、損失を出した人はほとんどいませんよ

クラウドバンクの公式サイトはこちら

 

クラウドバンクの最新の評判や評価は??

クラウドバンクにおける評判を紹介したいと思います。

こんな口コミがありましたよ

いつでも投資商品が用意されているところ、そしてデフォルトがないところは高評価でした。

この他にも多くの方がクラウドバンクについて言及していますが、ポジティブなコメントばかり。

ネガティブなコメントは過去に行政処分について言及しているものがありました。

全体的にはクラウドバンクにおける評判は上々です。

 

クラウドバンクの利回りは??

クラウドバンクでの利回りは5%〜7%とです。

利回り5%だった場合、もしクラウドバンクで1万円を投資しら1万500円になって返ってくるということになります。

もちろん多くの資金を投資すればその分多くの分配金がもらえますよ。

クラウドバンクには投資収益シミュレーションというものがあり、これを使えば事前に税引前利息が事前に計算できます。

クラウドバンク シミュレーション 2

 

クラウドバンクで投資できる商品(ファンド)は??

ぶるぶる
ぶるぶる
クラウドバンクってどんな商品に投資ができるの??
メカニック
メカニック
社会貢献性が高いファンドが多いかな。

クラウドバンクでは現在大きく分けて4つの大きなファンドを随時募集しています。

  • 新興国マイクロファイナンスファンド
  • 不動産担保型ローンファンド
  • 中小企業支援型ローンファンド
  • 代替エネルギー特化型ローンファンド

下記ではそれぞれのファンドについて簡単に説明させていただきます。

新興国マイクロファイナンスファンド

新興国マイクロファイナンスファンドは投資しながら社会貢献ができる投資商品です。

貧しい人々に小口の融資を提供することで、彼らが自立し、貧困から脱出することを目指す金融サービスとなっていて、クラウドバンクでは特に東南アジア地域に融資しています

不動産担保型ローンファンド

不動産担保型ローンファンド クラウドバンク 1クラウドバンクでは頻繁に募集しているファンドの一つです。

人気の理由はやはり不動産という”担保がある“というのが大きいと思います。

不動産担保があるというのは投資する側からしたらかなり安心できるポイントの一つです。

また、2018年からは米ドルで投資できる海外の不動産担保型ローンファンドもリリースされました。

中小企業支援型ローンファンド

中小企業支援型ローンファンド クラウドバンク 1中小企業支援型ローンファンドはクラウドバンクのファンドの中では一番募集回数が多いです。

こちらは資金を必要とする国内中小企業への支援を目的としたファンドになります。

代替エネルギー特化型ローンファンド

代換エネルギー特化型ローンファンド クラウドバンク 2

代換エネルギー特化型ファンドは最近ファンド数が伸びています。

大陽光“と”風力“、”バイオマス”の3つの投資商品があります。

多くは銀行から融資を受けるまでのブリッジファイナンスがメインです。

 

クラウドバンクで投資するメリット

ぶるぶる
ぶるぶる
クラウドバンクってどんなメリットがあるの??
メカニック
メカニック
じゃあ一つずつ見ていこう!!

メリット1:1万円から投資ができる

クラウドバンクは1万円から投資が可能です。

1万円なら気軽に投資できますよね。

1万円から投資できるソーシャルレンディング事業者は数えるほどしかありません。

メリット2:千円単位で投資申込ができる

1万円から投資でき、さらに千円単位での投資申込が可能です。

これにより、口座内の資産をフル活用することが可能になります。

口座残高が999円未満になるような効率のいい投資ができますよ。

メリット3:圧倒的な実績

先ほども言いましたが、クラウドバンクはデフォルト率が0%です。

全ての案件が予定通り運用されたということ。

回収率は100%で今の所貸し倒れもありません。

メリット4:いつでも投資ができる

個人的に一番評価しているのは”いつでも投資ができる“という部分です。

実はソーシャルレンディング事業者の多くは商品がつねに募集されているわけではありません。

投資したくてもできない時があるんです。

クラウドバンクは投資できるファンドがほぼいつでも用意されているので好きな時に投資ができますよ。

メリット5:業界初!! 米ドルでソーシャルレンディングができる

また、クラウドバンクでは新たに米ドルでのソーシャルレンディングサービスをはじめました。

クラウドバンク内で米ドルに両替ができ、米ドルで投資ができます。

このサービスの一番のメリットは為替リスクがなくなること。

今までも他の事業者で外貨建てのファンドはありましたが、最終的には日本円で分配されていました。

その場合、為替リスクを負わなければなりませんでした。

米ドルで運用ができれば米ドルで分配金が貰えるので為替リスクは一切なくなるんです。

もちろん米ドルでソーシャルレンディングができるのはクラウドバンクだけ。

詳細は下記記事を一読してみてください。

クラウドバンクの公式サイトはこちら

 

クラウドバンクでの投資方法は??

ここからはクラウドバンクで実際に投資する方法を紹介していきたいと思います。

手順としては…

投資手順
  1. 口座開設
  2. 入金
  3. 投資
  4. 分配金を貰う

この4ステップです。

ナビ通りに従えば特に問題なく開設できると思いますよ。

 

クラウドバンクから投資本をもらいました

クラウドバンクの前代表である大前さんが書いた本をキャンペーンでいただきました。

クラウドファンディングの基本の”き”からソーシャルレンディングの仕組み。

メザニンローンなどなど、詳細にのっています。

これからソーシャルレンディングを始める人には役に立つ1冊です。

 

クラウドバンクのまとめ

最後にクラウドバンクについてまとめます。

要点まとめ
  • 実績は抜群
  • 1万円から投資ができる
  • 利回りは5%〜7%
  • 米ドルで投資ができる
  • キャンペーンを実施することがある
  • いつでも投資できる
  • 投資後は何もしなくてオッケー

自分はまだサービスが開始して間もないころから右も左もわからないという状態で始めました。

しかし何も問題なくここまできたので、普通にネットを使える人ならば誰でも投資できるはずです。

途中、行政処分になるなど一時はハラハラしましたが、サービス内容が大幅に改善されて戻ってきたので個人的にはむしろ行政処分があってよかったんではないかと思っています。

また、クラウドバンクは一度投資をしてしまえば、あとはこちらが何もすることはありません。

様々な投資をしている自分が思ったのは「株やFXなどの投資をするのは怖いけど、貯金よりもお金を増やしていきたい!!」という投資初心者に最適な投資だと思いました。

もちろん、投資なのでリスクはありますが、他の投資に比べればかなりローリスクであることは間違いないと思います。

気になった方は、まず最低投資金額である1万円から始めてみることをオススメしますよ。

クラウドバンクの公式サイトはこちら

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