大東建託債(大東建託株式会社第2回無担保社債)の評判やリスクは!? 買い方や格付け評価、販売会社を徹底解説!!

どうも、メカです。

大東建託株式会社が個人投資家向けの社債を新たに発行することになりました。

そこで今回は「大東建託株式会社第2回無担保社債（愛称：大東建託債）」について紹介したいと思います。

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）とは??

大東建託株式会社第2回無担保社債は、大東建託株式会社が発行する個人投資家向けの社債です。

正式名称は「大東建託株式会社第2回無担保社債（社債間限定同順位特約付）」、愛称は「大東建託債」といいます。

大東建託株式会社は、賃貸住宅の建設や管理・仲介などを手がける大手建設・不動産会社です。

賃貸住宅の管理戸数においては業界トップを誇り、全国に数多くの拠点を展開しています。

建築事業だけでなく、不動産管理事業やライフケア事業、エネルギー事業など、暮らしに関わる幅広い分野においてサービスを提供しています。

直近では、新たなステークホルダーの開拓や資金調達の多様化を目的として、同社としては初となる個人投資家向けの社債発行を決定しました。

今回の新型社債「大東建託債」は発行総額100億円を予定しています。

 

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）の購入方法

まずは大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）の購入方法から紹介します。

証券会社に口座開設

販売証券会社（引受幹事）は下記の通りです。

今回は大手証券会社および主要ネット証券を中心とした4社です。

国内最大の個人口座数を誇るSBI証券が最上位に名を連ねています。

ネットから手軽に社債の申し込みができる環境が整っています。

狙い目はもちろん主幹事として多くの割り当てが期待できるSBI証券や、ネットからでもスムーズに購入できるSMBC日興証券。このあたりは特におすすめの証券会社です。

証券会社に入金

証券会社の口座開設が完了したらまずは入金してください。

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）は10万円以上10万円単位で購入できます。

ちなみに過去に募集した社債の最低購入金額を見てみると…

大手の社債には100万円単位のものも多いですが、10万円から投資できるのは社債の中ではかなり投資しやすい金額設定です。

上級者はもちろん、社債投資の未経験者や初心者でも非常に申し込みやすいハードルの低さと言えます。

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）に申込

入金が完了したら大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）に申し込みしてください。

申込期間は下記の通りです。

社債は原則先着順となります。

各証券会社ごとに販売枠（引き受け額）が決まっており、その金額に達した時点で順次販売終了になります。

どうしても投資したいと考えている方は、募集開始日である7月10日の11時以降、早めに申込を済ませましょう。

また、ある証券会社で売り切れになったとしても、他の証券会社にはまだ在庫が残っている場合もあります。

複数の証券口座をあらかじめ保有しておくと、こういった人気の社債を狙う際に有利に立ち回れます。

 

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）の評価は??

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）は、格付投資情報センター（R&I）から”A“の格付けを取得する予定となっています。(社債発行時に変更があれば追記します)

「A」という格付けは、「債務履行の確実性は高い」という高評価の部類に分類されます。

BBB以上の格付けは「投資適格債券」に位置づけられるため、数ある金融商品・社債の中でも比較的安全性が高い商品と評価できます。

デフォルト（債務不履行）に陥るリスクはかなり低いと言えるでしょう。

 

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）の利回り

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）の正確な利率は7/9に決まります。

提示されている仮条件は下記の通りです。

この範囲内で最終的な利率が決定します。

中央値は2.050%になります。

直近で募集されている他の個人向け社債と比較しても、2%前後の利回りを狙える本条件は、社債の中では手堅く魅力的な水準です。

現在のメガバンクの一般的な銀行預金金利と比較すれば、数十倍から数百倍以上のリターンが期待できる計算になります。

昨今の金利上昇局面を反映し、今回の設定は非常に見劣りしない好利率と言えます。

 

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）の運用期間

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）の期間は3年間です。

満期償還日は2029/7/27。

なお、提示されている利回りはあくまで「満期まで保有した場合」の数値です。償還前に途中売却する場合はその時の時価での取引となるため、元本や利回りが保証されない点には注意してください。(そもそも途中でスムーズに売却できるかは分かりません。)

基本的にはこの3年間、資金が拘束されることになりますので、生活に影響のない余裕資金の範囲内で申し込みをするようにしましょう。

 

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）の投資シミュレーション

大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）を購入すると、具体的にどのくらいのリターンが得られるのかシミュレーションしてみました。

現時点ではまだ最終的な利率が確定していないため、仮条件の中央値である年2.050%と仮定して計算してみます。

もし100万円分購入した場合の、1年間あたりのリターン（税引前）は下記のようになります。

償還期間は3年間ですので、満期まで保有した場合は合計で61,500円のリターンとなります。

ただし、受け取る利益からは一律で20.315%の税金が差し引かれますので、その点はあらかじめ理解しておきましょう。

当然ながら、社債には企業の倒産や早期償還など様々なリスクがゼロではないため、そうしたリスク面もしっかりと頭に入れた上で投資を検討してください。

ちなみに、利子に対する確定申告については原則不要（源泉徴収されるため）です。他の投資商品の損失と損益通算したい場合などは、申告分離課税として確定申告を行うことも可能です。

利払い日は年2回（毎年1月27日、7月27日）で、初回利払い日は2027年1月27日を予定しています。

 

社債に興味があるならFundsもおすすめ

社債に興味を持っている方は、貸付投資（ソーシャルレンディング）のプラットフォームであるFunds（ファンズ）もおすすめです。

予定利回りは概ね1%〜3%ほど。

上場企業や知名度・信頼度の高い優良企業に資金を貸し付ける形で、利息をコツコツと安定的に受け取れる新しいタイプの資産運用方法です。

参加企業には、メルカリや三菱UFJ銀行、福岡銀行など、誰もが知る大手企業がずらりと並んでいます。

しかも、今回の「大東建託債」は最低でも10万円からしか購入できませんが、Fundsならなんとたった1円から投資を始めることができます。

その上、Fundsならではのメリットとして、分配金（利息）に加えて魅力的な「Funds優待」が付いているファンドが用意されている場合があるんです。

自分は以前、アパートメントホテルで有名な「FAVホテル」の無料宿泊券をゲットすることができました。

一度に10万円を出すのには少し抵抗がある、という投資初心者の方は、Fundsを使って少ない金額から手軽に始めてみることをおすすめします。

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大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）のまとめ

では最後に、大東建託株式会社第2回無担保社債（大東建託債）について要点をまとめます。

大東建託の個人投資家向け社債ということもあり、非常に注目が集まっています。

現在の債権市況を踏まえると少し利率は見劣りしますが、100億円という発行規模を考えると、募集開始後すぐに完売してしまう可能性が高いでしょう。

最低10万円から購入できる手軽さも、これから資産運用を始めたい初心者の方に優しい設計です。

普段は株式中心の運用をしている方も、ポートフォリオのリスクを抑えるディフェンシブ資産（安全資産）として一部組み込んでみるのも面白い選択肢だと思います。

ただ、それでもまだ10万円はハードルが高いと感じる場合は、先ほど紹介したFundsの活用を考えてみてください。

1円単位という極小額から投資できますし、1万円もあれば複数の異なる企業へ分散して貸付投資を行うことができますからね。

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