【徹底比較】株式投資型クラウドファンディングのおすすめは?? 340万円出資している管理人が解説!!

市場規模がどんどん拡大している株式投資型クラウドファンディング。

まだまだ運営しているサービスは少ないですが、これから他の企業が続とサービスインしてくるのは間違いありません。

そこで現時点で整理する意味も込めまして、株式投資型クラウドファンディングのサービスをいろんな角度から徹底比較してみました。

自分のオススメも紹介していますので、これから始めようと考えている人は是非参考にしてくださいね。

株式投資型クラウドファンディングについて知らない人は下記記事を先にどうぞ!!

結論：オススメはFUNDINNO(ファンディーノ)!!

結論からいうとオススメはFUNDINNO(ファンディーノ)です!!

理由はこちら。

案件数は国内トップで、エンジェル税制が利用できる企業も多くあります。

普通株式と新株予約権方式、両方で投資することが可能です。

エンジェル税制認定事業社になったので、適用される企業ならば節税しながら投資ができますよ。

また、最低1万円から投資できる案件もあるなど出資のハードルも低いです。

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そもそも株式投資型クラウドファンディングとは??

株式型クラウドファンディングは企業がネット上で出資してくれる人を募り、リターンとして自社の株式を渡す資金調達方法です。

まだ日本では始まったばかりということもあり知名度はお世辞にも高いとはいえません。

しかし市場規模は年々拡大しています。

エクイティ投資はベンチャーキャピタルや一部の有名エンジェル投資家しかできませんでした。

この株式投資型クラウドファンディングが登場したことで、誰でも未上場のベンチャー企業にエンジェル投資ができるようになったんです。

 

国内の株式投資型クラウドファディングサービス

現在国内で稼働している株式投資型クラウドファンディングサービスは下記の3社です。

実績があるのは上記5社。

今後エンジェルバンクがスタート予定ですがまだ案件の募集はありません。

ということで今回の記事では5社に絞って比較していきますね。

 

株式投資型クラウドファンディングを比較!!

ではここから株式投資型クラウドファンディングを比較していきます。

比較1：各社の実績は??

まずは各サービスの実績を比較していきましょう。

この記事を書いている2020/8現在までにそれぞれで成立した案件数は下記の通りです。

FUNDINNO	108案件
イークラウド	1案件
CAMPFIRE Angels(Go Angel)	8案件
ユニコーン	7案件
GEMSEE Equity	1案件

FUNDINNO(ファンディーノ)が群を抜いています。

2社に6倍以上の差をつけていますね。

CAMPFIRE AngelsはGo Angelからリニューアルされて2020年8月に始動したばかりのためまだ案件数は少ないです。

イークラウドも2020年の7月に開始したばかりです。

ユニコーンは2019年の7月に第一弾の銘柄を出してから定期的に案件を公開しています。

実績でいうとFUNDINNO(ファンディーノ)がダントツですよ。

比較2：各社最低投資金額は??

最低投資金額も比較していきます。

FUNDINNO	1万円
イークラウド	10万円
CAMPFIRE Angels	10万円
ユニコーン	5万円
GEMSEE Equity	不明

各社であまり差がありません。

以前は一番ハードルが高いのはGoAngelでしたが、リニューアルされて10万円から投資できるようになりました。

一番気軽に投資できるのはFUNDINNO(ファンディーノ)の1万円。

ただし、ほとんどの案件は10万円前後からとなっています。

今のところ1万円から投資できたのは1社のみ。

そしてユニコーンは5万円からとかなり低めの設定となっています。

こちらも全案件5万円からではありませんので注意してください。

今のところほとんどの企業で10万円からです。

5社の中ではFUNDINNOとユニコーンの2社が気軽に投資できますよ。

比較3：プロ投資家の有無

続いて、取り扱う案件にプロ投資家がいるかどうかを比較していきます。

ちなみにプロ投資家というのはベンチャーキャピタルや事業会社のことです。

プロ投資家が入っている案件の方がイグジット率が高いという海外のデータがありますよ。

FUNDINNO	一部案件
イークラウド	不明
CAMPFIRE Angels	一部
ユニコーン	一部
GEMSEE Equity	不明

FUNDINNO(ファンディーノ)では一部案件でプロ投資家がいます。

全体でみるとプロ投資家が入っている案件の方が多いです。

イークラウドやCAMPFIRE Angels、GEMESEE Equityはスタートしたばかりなのでまだ不明としています。

ユニコーンはプロ投資家が出資している案件もありますが、半分以下といった感じです。

比較4：エンジェル税制の可否

エンジェル税制についても比較していきます。

エンジェル税制についてご存知ない人は下記を一読してくださいませ。

FUNDINNO	可能
イークラウド	可能
CAMPFIRE Angels	可能
ユニコーン	不明
GEMSEE Equity	不明

現在、エンジェル税制が適用される企業に出資できるのはFUNDINNO(ファンディーノ)とCAMPFIRE Angels、イークラウドの3社だけです。

この3社は認定事業社として認められています。

ユニコーンは今の所エンジェル税制が適用される企業はありません。

エンジェル税制を利用して出資したい人はFUNDINNO(ファンディーノ)またはCAMPFIRE Angels、イークラウドを選ぶしかありませんね。

FUNDINNO(ファンディーノ)はエンジェル税制におけるノウハウが貯まってきているので、個人的には一番取り扱いの期待ができると思っています。

比較5：エグジット数で比較

エグジット数でも比較していきましょう。

エグジットとは他社にM&Aされたり、IPOすることです。

FUNDINNO	2件
イークラウド	0件
CAMPFIRE Angels	0件
ユニコーン	0件
GEMSEE Equity	0社

ついにFUNDINNO(ファンディーノ)でイグジットした会社がでました。

その名は漢方生薬研究所とノモックです。

新たに投資を検討していた事業者がFUNDINNOの株主から株を買い取る形でも出資を行いました。

FUNDINNOの投資家は1株500円で投資をしていましたが、事業者はこれを750円で買取。

つまり1.5倍でイグジットとなりました。

1年半の1.5倍ですから上々の結果でしょう。

詳しくは下記の記事で紹介しています。

また、FUNDINNO(ファンディーノ)とCAMPFIRE Angels(GoAngel)で上場準備に入った会社がそれぞれあります。

まだIPOした会社はありませんので今後に期待です。

比較6：倒産数で比較

最後は倒産数を比較します。

FUNDINNO	3件
イークラウド	0件
CAMPFIRE Angels	0件
ユニコーン	0件
GEMSEE Equity	0社

残念ながらFUNDINNO(ファンディーノ)で3件あります。

これは株式型クラウドファンディングを利用して資金調達した日本初の倒産案件です。

とはいえ3/108なので割合にすると3%ほど。

ベンチャー企業は90%以上が早期に倒産されるなんてことも言われていますから、確率でいえばかなり低い数字だと思います。

ただ、今後倒産する会社は間違いなく増えます。

ここ数年でどこまで増えるかですね。

 

管理人のエンジェル投資実績

参考になるかわかりませんが、自分の投資実績を紹介しておきます。

現在は下記の銘柄に投資中。

合計345.3万円

サービス別でみると…

ほとんどがFUNDINNO(ファンディーノ)の案件です。

個人的には投資というよりは面白そうな会社に応援の意味を込めて出資しているので、それほどリターンについては意識していません。

でも、株式投資型クラウドファンディングの将来を考えるとエグジットする会社がでてこなければ市場が大きく拡大していかないと思うので、とにかく1社でもいいから大きな結果を出して欲しいなとは思っています。

イグジット実績

出資していた漢方生薬研究所が事業社に買い取ってもらう形、いわゆる相対取引でのイグジットが行われました。

買い取り額は1.5倍です。

1万円しか投資していなかったので、5,000円の利益でした。

またノモックも同じく相対取引で1.5倍でイグジットする機会がありましたが、自分はそのまま売却せずに保有しています、。

 

まとめ

では最後に比較した内容をまとめていきます。

と、いうことでFUNDINNOがおススメです。

イークラウドとCAMPFIRE Angelsには今後に期待です。

これから株式投資型クラウドファンディングに挑戦したいと思っている方はFUNDINNO(ファンディーノ)一択となります。

ちなみに先ほども言ったとおり、株式投資型クラウドファンディングは投資として考えるとハイリスク・ハイリターンです。

しかし、個人的には投資ではなく面白そうな会社を応援できるサービスと考えたほうがいいと思っています。

応援した先にリターンがあるという気持ちで出資しましょう。

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