ソーシャルレンディング

【遅延発生中】ラッキーバンクの評判は上々!? 40万円投資してわかったことを全部まとめました!!

 

2018年2月20日に行政処分がおりました。

5月から分配金の遅延が発生しています。

詳しい詳細はこちらの記事を一読してください。

 

ラッキーバンクでの投資を始めてから、早いものですでに1年以上が経過しました

 

ラッキーバンク ロゴ 12

 

初めは「大丈夫かな〜」と心配しながら投資をしましたが、今では合計44万円を投資していて、毎月順調に分配金が振り込まれている状況です

 

もはや、初めの心配はどこへやら、すでに分配金をもらえるのが当たり前の感覚になってしまっています(^ ^)

 

慣れって本当怖いですよねww

 

そんなラッキーバンクですが、まだまだ新しいサービスということで「興味はあるけど、本当に投資して大丈夫かな〜」と心配している人も多いと思います

 

今回はそんな人がちょっとでも安心して投資できるように、自分がラッキーバンクで投資してからわかったことを全てこの記事にまとめてみました

 

なかなか一歩前に踏み出せない方は一度最後まで読んでくださればと思います♪

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

 ラッキーバンクとは??

 

まずは超基本の部分である”ラッキーバンクとは??”というところから紹介していきます

 

ラッキーバンクはラッキーバンク・インベストメント株式会社が2014年にサービスをスタートさせたソーシャルレンディングサービスです

 

ラッキーバンク ロゴ

 

現在あるソーシャルレンディングサービスの中では中堅クラスといった感じですかね♪

 

 

社名の由来

 

ラッキーバンクというサービス名は非常にキャッチーで可愛く感じると思いますが、こちらは「みんなの”幸せ”が少しでも積み重ねられればと想い」からネーミングされたとのこと。

 

“幸せの積み重ね”ってすごくいい言葉だと思います(^ ^)

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

 

取り扱いファンド

 

取り扱っているファンドですが、こちらは全案件不動産担保付きの不動産担保型ローンファンドになります

 

担保が設定されているために、万が一借り手側で支払いができなというトラブルがあったとしても、担保を現金に換えて投資家に分配ができるため、ソーシャルレンディングサービスの中でも比較的リスクが低い案件となり、人気の商品です

 

ラッキーバンクはこの不動産担保型ローンファンドに特化したサービスになるんですよね

 

サービスを開始してからすでに数年経過していますが、開始時期からかなりの人気で、ファンドの募集を開始してもすぐに満額調達になってしまう状況が続いています

 

中には5,000万円以上を2分で調達したこともあるんですよ!!

 

現在あるソーシャルレンディングの中でもトップクラスの人気を誇るサービスです

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

 

ラッキーバンクのメリット

 

ではここから、自分が「特にいいな〜」と感じたラッキーバンクのメリットを具体的に紹介していきます(^ ^)

 

1万円から投資できる

 

ラッキーバンクでは最低1万円から投資することが可能です

 

全部の案件が1万円から投資できるわけではありませんが、4万円〜や6万円〜から投資できるファンドはかなり多いので、「初めから多くのお金をだしたくないな〜」という初心者にも非常に良心的な価格設定になっています

 

いきなり数十万円〜しか投資できないといわれれば身構えてしまいますが、数万円ならば、「ちょっと投資してみようかな??」というふうになりますよね♪

 

ちなみに現在あるソーシャルレンディングサービスの中で1万円未満で投資ができるところはありません

 

ラッキーバンクは現状あるサービスの中で最も投資がしやすいサービスの一つですよ♪

 

 

担保設定があるにもかかわらず高利回り

 

通常、担保設定があるファンドの場合はリスクが低くなるので、利回りは5%〜6%あたりが一般的です

 

やはり投資というのはリスクが低ければリターンも低く、リスクが高ければリターンも高いというのが普通なんですよね

 

しかしながら、ラッキーバンクでは驚くことに通常の2倍である…

 

利回り9%〜10%以上のファンドを提供してくれています

 

ラッキーバンク 投資 1

 

上記のファンドなんかは利回り10.8%です!!

 

ちなみに利回り10%の場合は、1万円投資したら1年で1,000円の分配金がもらえるということ。

 

普通に考えるとちょっとおかしいくらいの利回りだと思います(^^;;

 

なぜラッキーバンクがこのような高利回りのファンドを提供できるかというと、単純にラッキーバンクが自分達の手数料を少ししかとっていないからです

 

ラッキーバンクが手数料をとらなければ、それだけ多くの分配金を投資家に分配できますよね

 

要は自分達の収入を少なくして、投資家達に高い利回りのファンドを提供してくれているんです

 

競争が激しい世界ではありますが、自分はこういうことをされると余計ラッキーバンクで投資したくなってしまいます( ;  ; )

 

 

元本割れがない

 

ラッキーバンクでは元本割れが今のところ1件も発生していないというのもメリットの一つといえるでしょう!!

 

オッケー ゼロ 1

 

ちなみに元本割れというのは、投資金額よりもマイナスになってしまうということです

 

しかしラッキーバンクでは元本割れがないということなので、別の言い方をすればラッキーバンクで投資した人は誰一人として損失がでていないということになります

 

みんな利益がでているということですね♪

 

もちろん投資ですからこの先も元本割れがおこらないという保証はありませんが、ラッキーバンクでの投資はローリスクだということは間違いないと思います

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

 

ラッキーバンクでの注意点

 

ファンドが一瞬で満額に達成してしまう

 

ラッキーバンクで得に注意していただきたいのは、投資がしずらいということです

 

さきほども少し説明させていただきましたが、ラッキーバンクは人気がありすぎるため、ファンドの募集が開始されても数分で満額に達成してしまいます

 

狙っていたファンドの募集開始時間に少しでも遅れてしまうと、万事休すです

 

自分も遅れてしまって、「もう満額に達してるし~」という苦い体験を数回経験しました

 

なので、どうしても投資したいファンドがある場合は、申込み開始と同時に投資申請するようにしましょう!!

 

慣れるまでは多少苦戦するかもしれませんが、慣れてくれば結構あっさりと投資できますよ♪

 

投資するためのコツは下記記事でまとめていますので、「なかなか投資ができない!!」という方は一度目を通してくださいませ。

 

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損失がでる可能性もある

 

当然ですがソーシャルレンディングは投資になりますので、元本割れが起こり、損失がでる可能性もあります

 

先ほどもいったように今のところラッキーバンクでは一度も元本割れのファンドをだしたことはありません

 

しかし、将来的には元本割れするファンドがでてくることも否定できません

 

自分もいまのところ全て順調に分配金が支払われていますが、元本割れが起こる可能性があるということはつねに頭にいれながら投資をしています

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

 

ラッキーバンクで投資する方法は??

 

ここからはラッキーバンクで投資する方法をご紹介させていただきます

 

ソーシャルレンディングをこれから始めようとしている方は参考にしてくださいね(^ ^)

 

ちなみに口座開設の流れは下記の通りです。

 

  1. 口座開設
  2. 投資ファンドを選択
  3. 入金
  4. 投資申し込み
  5. 分配金を貰う
  6. 次の投資へ

 

順を追って説明させていただきます

 

口座開設

 

まずは、ラッキーバンクに口座開設をしましょう

 

下記リンクをクリックしてラッキーバンクの公式サイトへ移動してください

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

下記ページがでてくると思いますので、「口座開設はこちら」をクリックしましょう

 

ラッキーバンク 申し込み方法1

 

基本的に後は全て指示通りに進めば、口座開設できるはずです

 

もし、心配だという方は下記記事で手順を完全ガイドしています!!

 

下記記事をみながら、進めていってください

 

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投資ファンドを選択

 

口座開設の次は投資したファンドを選択です

 

ラッキーバンクでは定期的にファンドの募集がありますので、投資したいファンドがあったら迷うことなくそれに決めちゃいましょう

 

というのもラッキーバンクの場合、現状はどのファンドもすぐに満額に達してしまうので迷っている暇はないんです(^^;;

 

初心者の方は”投資期間が短く1万円から申込み可能なファンド”がタイミングよく出てくればいいですが、めったにそんなことはありませんので、ここは妥協して、募集があるファンドに素直に申し込みすることをおススメします

 

 

入金

 

投資ファンドが決まったら、入金です

 

ラッキーバンクは証券会社のように即時入金サービスなどはありませんから、銀行から指定の口座に振り込みする形になります

 

マイページに口座番号など載っていますのでそちらへ振り込みするようにしましょう

 

ちなみに、振込み手数料はこちらが負担しなければいけません

 

しかしながら…

 

 

を使えば所定回数振込み手数料が無料になりますよ

 

上手に使っていってください

 

数百円といえど、振り込み手数料もばかになりませんからね♪

 

 

投資する

 

ついにファンドへの申込みです

 

各ファンドに「投資する」というバナーがありますのでそこをクリックしましょう

 

ラッキーバンク 投資 1.1

 

次に、投資金額を入力、約款を確認。

 

下記の記事では6万円を入力しています

 

ラッキーバンク 投資 2

 

最後に「投資申込み」をクリックすれば終了です

 

ラッキーバンク 投資 3

僅か3ステップ!!

 

簡単なので慣れない人でも1分ほど、なれてくれば30秒くらいでできるようになりますよ♪

 

 

分配金をもらう

 

投資したら後は分配金が振り込まれるのを待つだけです(^ ^)

 

ラッキーバンクの場合はマイページから分配金のスケジュールが確認できます

 

ラッキーバンク 分配金予定額

 

こんな感じで、1年間分確認できますよ♪

 

これを見れば”いつ”、”どのくらい”の分配金が貰えるのかがわかるので、投資している側からしたら安心感があると思います

 

個人的にはこれが非常にわかりやすくて気に入っているポイントの一つです!

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

 

ラッキーバンクの投資実績

 

参考までにラッキーバンクにおける管理人の投資実績をご紹介したいと思います

 

ラッキーバンクでは2016年の5月から投資をしていて、現在は21万円を投資している状況です

 

現時点までの利益は下記の通り…

 

投資月 利益
2018年5月 0円(遅延が発生)
2016年7月 620円
2016年8月 1,622円
2016年9月 1,118円
2016年10月 3,868円
2016年11月 2,907円
2016年12月 2,814円
2017年1月 2,907円
2017年2月 2,874円
2017年3月 2,053円
2017年4月 3,128円
2017年5月 2,913円
2017年6月 3,010円
2017年7月 2,870円
2017年8月 2,572円
2017年9月 2,972円
2017年10月 2,247円
2017年11月 2,963円
2017年12月 2,233円
2018年1月 3,083円
2018年2月 2,777円
2018年3月 1,151円
2018年4月 2,727円

 

合計52,702円です。

 

行政処分が2018年2月に行われ、ついに2018年5月に分配金の遅延が発生してしまいました。

 

今後は担保物件がどのように処理されるかで元本の償還率が変わってくると思われます。

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

 

 

ラッキーバンクにインタビューしました

 

管理人は過去にラッキーバンクの田中翔平社長にインタビューする機会をいただきました

 

 

見ていただければわかる通り、かなりのイケメンです(笑)

 

その時の記事は下記にありますので、ラッキーバンクでこれから投資をしようとしている方は一度読んでくださると、ラッキーバンクをかなり身近に感じることができると思います

 

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インタビューさせていただいてから時間が経っていますので一部データは古くなっているかもしれませんが、設立の経緯やこれからの展望などは参考になるはずですよ(^ ^)

 

サイトラッキーバンクの公式サイト

 

 

 

まとめ

 

今回はラッキーバンクにおける自分の経験や知識を全て紹介させていただきました

 

特徴としてはやはり、”不動産という信頼できる担保があるにも関わらず、高利回りを実現している“というところでしょう

 

これにより、人気が殺到してすぐにファンドが満額に達してしまっているんだと思います

 

自分も今のところは9%〜10%の利回りで順調に運用されていることもあり、ものスゴイペースで資産が増えていっていますから、人気があるのは納得ですね

 

社債や国債、貯金の利回り比べたら最低でも10倍くらいの差がありますから、それに比べたら”月とスッポン”です

 

最後になりますが、ラッキーバンクは現在あるソーシャルレンディングサービスの中はトップクラスの人気を誇ります

 

もし”評判と実績を兼ね備えたサービス“を探している方はラッキーバンクで投資を始めてみることをオススメしますよ

 

社名のように、あなたも是非”小さな幸せを積み重ね“ていってくださいね♪

 

ラッキーバンクの公式サイトはこちら

 

 

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メカニック
20代後半の3級FP資格をもつちょっと変わったカーエンジニアの投資ブログです。優待,IPO,POなどなど書いていきます。 住まいは静岡県のど田舎です。最寄り駅まで車で20分以上かかります。 20代の人達の参考になれたら幸いです。
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累計融資実績はすでに600億円を越え、20,000人以上の投資家から支持を集めています。

自分も現在40万円ほどを運用しており、毎月順調に分配金をいただけていますよ♪

テレビ東京系のワールドビジネスサテライトでも紹介されて、現在口座開設が急増している状況です。

興味がある方は早目に口座開設してくださいね。

SBIソーシャルレンディングの公式サイト

 

「もっと詳しく知りたい!!」という方がいましたら下記記事に自分が投資した時の体験を記載しましたので一読していただけますと幸いです。

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