IPOの当選確率がUPする6つの方法とは
オーナーズブック

オーナーズブックの評判は?? 2年投資してみてわかった特徴やメリットのまとめ

現在、自分は”maneo”、”クラウドバンク”、”LCレンディング”、”SBIソーシャルレンディング”など20社以上でソーシャルレンディングをしています。

その中でもこれからソーシャルレンディングを始めようと思っている人に、特におススメしたいサービスが…

オーナーズブックです。

このオーナーズブックは不動産に特化しているということもあり、全案件で担保がしっかりと保全されています。

さらに他の事業者にはない”面白い要素があるソーシャルレンディング“なんです。

今回は実際に投資をして2年が経過しましたので、評判や自分の運用実績なども含めて徹底的に紹介したいと思います。

オーナーズブックを10秒で解説

時間がない人のためにオーナーズブックの重要なポイントだけをピックアップしました。

  • 不動産のプロが集まった上場企業が運営
  • 1万円から投資ができる
  • 全案件不動産担保付き
  • 利回りは4%〜7%
  • 元本割れはない(投資家全員が利益がでている)
  • 優待付きのファンドもある
  • エクイティ型の商品がある

ロードスターキャピタルというマザーズに上場している会社が運営。

全ファンドに不動産担保が付いていて1万円から投資が可能です。

一般的な融資型ファンドもありますが、ソーシャルレンディング事業者で唯一エクイティ型というハイリスク・ハイリターンのファンドも取り扱っています。

また、投資した物件に格安で泊まれるようになる優待券付きのファンドが募集されることもありますよ。

目利きに自信がある不動産のプロ集団が運営していることもあり、未だに元本割れした案件は一件もありません。

ベテラン投資家からの評判も良く、ソーシャルレンディングをこれから始める人には最適なサービス、それがオーナーズブックです♪

オーナーズブックの公式サイトはこちら

ソーシャレンディングとは??

まずはオーナーズブックの説明に入る前に、”ソーシャレンディングとは何か”という部分を説明していきます。

ソーシャレンディングは…

ネット上でお金を借りたい人と貸したい人を結びつけるサービス“のことです。

最近いろんなところで”Fintech“という言葉を聴くと思いますが、ソーシャルレンディングはその中の中心的存在になります。

また、似たような言葉で”クラウドファンディング”という言葉もあり、ソーシャレンディングとごっちゃになりがちです。

この辺の違いについては下記記事で詳しく説明していますので、興味があるという方は一読してみてください(^ ^)

わかったふりしていませんか?? "ソーシャルレンディングとは何か"から"クラウドファンディングとの違い"を徹底紹介します!! 最近はIPOと同じくらいソーシャルレンディング投資にも力を入れているため、ソーシャルレンディングの記事が多くなっています。 ...

 

オーナーズブックとは??

ではソーシャルレンディングが理解できたところで、ここからいよいよオーナーズブックの説明に入りたいと思います。

基本的なスペックは下記の通りです。

サービス名 オーナーズブック
利回り 4.8% 〜 14.5%
最低投資金額 1万円
運用期間 6ヶ月 〜 24ヶ月
分配方式 四半期分配
預託金口座 あり
口座開設費 無料
口座維持費 無料
振込手数料 投資家負担
出金手数料 事業者負担
募集ファンド 不動産担保付きローンファンド

オーナーズブックは不動産に特化したソーシャルレンディングサービスになります。

オーナーズブック 3

ロードスターファンディング株式会社が資金を預かり、管理・貸付等を行い、ロードスターキャピタル株式会社が全体の運営を行っています。

ほとんどの人が聞いたことがない会社だと思いますので「ロードスターキャピタルって信用できるの??」と心配になるかもしれませんが、ホームページ上で財務状況を公開しているほどオープンな会社です。

こんな感じで右肩上がりで成長している企業なので母体はかなり安定しているといっていいでしょう(^ ^)

ちなみに後ほどくわしく説明しますが、ロードスターキャピタルは2017年の9月にマザーズ上場を果たしました!!

そんなロードスターキャピタルが運営するオーナーズブックは2014年の9月に第一弾の投資案件が募集されてから、現在までに50億円以上の資金を調達しています。

投資家数はすでに12,000人を突破し、投資をした人からの評判は上々。

すでにスタート直後に始動した数案件についてはすでに償還が完了しているので、運営は健全に行われているといっていいと思います。

また、オーナーズブックというサービス名がなかなか独特だと思いますが、こちらは…

OwnersBookを通して、投資家達が気に入った案件を一冊の本(Book)のようにして友達と共有することにより、投資という目的だけではなく、情報を共有し、知識を共有し、経験を共有していってほしい

※オーナーズブック公式サイトより引用

こんな思いが込められているとのこと。

このネーミングセンス、自分は嫌いじゃないです 笑

公式サイト:オーナーズブック

 

オーナーズブックの最低投資金額は??

オーナーズブックでは1万円という低資金から投資が可能です。

オーナーズブック 4

現在、自分が知っている限りで1万円で始められるソーシャルレンディングはクラウドバンクなど一部のサービスだけですね(^ ^)

LCレンディングでは3万円、SAMURAI(サムライ)では10万円からなので、この1万円という数字は業界でも最低水準だと思います。

多分1万円以下はないはずです。

いきなり、10万円の投資となると流石に厳しいと思いますが、1万円からならばかなりハードルが下がりますので比較的気軽に始められます。

ちなみに、この1万円から始められるというのは自分がオーナーズブックに投資することを決めたメリットの一つです。

 

オーナーズブックの利回りは??

オーナーズブックの利回りは…

4.8%14.8%

と、かなりの差があります。

なんでこんなに差が開くのかというと、自分がオーナーになった不動産がうまく売却されれば利回りが高くなるからです。

そのまま買い手がつかずに売却されなかった場合は予想利回りに近い数値となり、うまく売却できた場合は高利回りになります。

他のソーシャルレンディング会社にも不動産を投資対象とした案件は多くありますが、さすがにこのような形態は見たことがありません。

オーナーズブック独自の運用方法という感じでしょう。

すでに何件か売却が決まった物件があり、10%越えの利回りになったものもあるようですよ。

オーナーズブック 利回り

上記画像にのっている案件は2つ売却に成功しており、14%を超える利回りになっていますね。

売却できそうな不動産をピンポイントで投資するのは不可能ではありますが、もし売却が決まったら高い利回りになりやすいということは覚えておくといいと思います。

ちなみに、売却された場合の運用期間は短くなりますが、償還された金額は別の案件に投資をすればいいだけなので全く問題はありません。

運よく売却できたらボーナスという感じですかね♪

高利回りになることもあるというのも大きなメリットでしょう。

追記

その後、自分が投資したファンドでも早期償還がありました。

予定利回り5%が、なんと9.2%までアップ!!

オーナーズブック 早期償還 1

なんか宝くじを引き当てた感覚になり凄く嬉しくなりました(^ ^)

詳細は下記記事でまとめてありますので、気になる方は一読してくださると幸いです。

利回りが大幅アップ!? オーナーズブックで投資していたファンドが早期償還されました!! ついにオーナーズブックで投資した初めてのファンドが運用終了となりました 今回終了したのは下記のファ...

 

オーナーズブックの特徴やメリット

ここからは自分がオーナーズブックで魅力的に感じたポイントを紹介していきたいと思います。

メリット1:独自のSNSがある

オーナーズブックは投資家達の輪を大事にしている面もあり、会員限定のSNSも用意されています。

こちらは会員同士で”メッセージをやりとり”したり、”友達リクエスト”をしたりできるんです。

オーナズブック SNS

もちろん、SNSをしたくないという人はSNS機能を使わないこともできますのでその点は安心してください。

オーナーズブック sns 2

こんな感じで “ON” 、 “OFF” 可能です。

もし、「投資家仲間をつくりたいな~」という人がいたらこのSNS機能を使うのがいいと思いますよ。

SNS機能が使えるソーシャルレンディングサービスって今のところオーナーズブックのみです♪

メリット2:リスクが明確

また、オーナーズブックでは投資案件毎にリスクが明確に記されているのも魅力の一つです。

オーナーズブック リスク

ソーシャルレンディングサービスに慣れていない人ではどんなリスクがあるのかなかなかわからないと思いますので、こういう分析があると非常にありがたいですよね♪

  • ロケーション
  • 稼働率
  • スポンサークレジット

この3点について、リスクを判断してくれています。

“が多ければ、比較的リスクが少ない不動産になりますので、初めての人はこういう案件に投資するようにしましょう。

メリット3:主要サービスのアカウントと紐付けられる

個人的に嬉しかったのは会員登録した後で自分のYahoo IDと紐付ければ、次からYahoo IDでログインできるようになることです。

これにより、毎回 “ID” と “パスワード” 入力する手間が省けます。

オーナズブック ログイン

ちなみに”Facebook”のIDでも紐付けることが可能。

これを使えばワンクリックでログインできるようになります。

こういうのって小さいことですが、ユーザーには非常に助かる心遣いなんですよね♪

ちなみにもしYahoo! JAPANのアカウントがいくつかあって変更したい場合はマイページのメールアドレスを書き換えればすればすぐに完了します。

メリット4:スマホだけで投資ができる

スマホしか持っていない人にもオーナーズブックはオススメです。

スマホ オーナーズブック

というのも、スマホ専用画面がしっかりと作られているので、かなりスムーズに操作ができます。

スマホだけで口座開設から投資までなんでもできてしまいますよ♪

オーナーズブック スマホ 3

こんな感じの画面です。

自分は他のソーシャルレンディングサービスも使っていますが、スマホから操作しやすい事業社TOP3に入ります。

スマホしか持っていないという人には特にオススメしたいです。

追記 : スマホアプリをリリース

オーナーズブックがソーシャルレンディング事業社初のスマホアプリをリリースしました。

インターフェースはこんな感じです。

このアプリから投資申し込み、入金など全ての操作が可能になります。

オーナーズブックの投資がより手軽になりますので、口座開設後にダウンロードしてみるといいかもしれません。

特に20代〜30代のスマホ世代にはかなり役立つと思います。

メリット5:マザーズに上場している

オーナーズブックを運営しているロードスターキャピタルは2017年の9月にマザーズに上場を果たしました。

ソーシャルレンディングを運営している会社で上場したのはこのオーナーズブックが初です!!

上場するには東証の厳しい検査を受けなければならず、もちろん会社に問題があった場合は上場はできません。

無事上場できたということは信用できる会社だということを東証から認められたことになります。

業績も先ほど説明したとおり黒字経営が続いていますので、会社としての信頼度は非常に高いですよ♪

メリット6:優待付きのファンドがある

ソーシャルレンディングの中では珍しく、配当金とは別に優待がもらえるファンドがあります。

京町家再生ファンドには20万円以上投資した人に、再生した宿泊施設に50%オフで泊まれる優待券を特典として配布しました。

自分が投資したファンドに関わっている宿泊施設に泊まれるというのは投資家としては非常に魅力的だと思います。

ちなみにこういうファンドはものすごく人気が高いです!!

自分は第一弾の優待付きファンドには投資できませんでしたが、第二弾には無事投資することができました!!

募集開始後すぐに満額に達してしまいますので、優待付きファンドを狙う場合はタイマーをセットして参加することをおススメします。

オーナーズブックで優待特典付きファンドが再登場!! みなさんできるだけ投資をお控えください。 オーナーズブックでやっと待ちに待ったファンドの募集がきました!! そのファンドとは… 京都の古民家フ...

メリット7:エクイティ型の商品も取り扱い開始

オーナーズブックでは今まで融資型の金融商品、つまりソーシャルレンディングしか扱っていませんでしたが2018年からエクイティ型の金融商品の取り扱いを開始します。

今のところこのエクイティ型商品はオーナーズブックでしか取り扱いがありません。

こちらはおもにキャピタルゲインを狙う投資となるため、今まで以上に高い利回りを期待できます。

一方、担保がない上に返済義務がないなどリスクも高くなるため、どちらかというと上級者向けの商品です。

融資向けの商品よりも高い利回りを求める方はこのエクイティ型商品を選択しましょう。

詳しい説明は下記記事に記載していますので、興味がある方は一読してみてくださいませ。

オーナーズブックがエクイティ型案件をついにリリース!! ソーシャルレンディングとの違いをサルでも分かるように解説します2017年の前半あたりからずーっと情報はでていましたがついにオーナーズブックがエクイティ型投資商品の提供を開始します。 記...

 

オーナーズブックのデメリット

デメリット1 : 利益がでるとは限らない

ソーシャルレンディングは投資した後は何もしなくていいという利点がありますが、投資なので当然のことながらファンドの運用が上手くいかなければ損失がでることもあります。

最悪は投資資金が全額償還されない可能性もあることは頭にいれておきましょう。

ただ、今のところオーナーズブックでは元本割れの案件は一つもありません

投資した人が全員利益をだしていますよ。

また、不動産担保がありますのでこちらでもリスクヘッジがしっかりと行われています。

デメリット2:思うように投資ができない

オーナーズブックは2017年ごろから人気に火がつきました。

その影響で今では投資案件を公開すると数分で満額に達してしまいます。

思うように投資ができない状況です。

しかし、下記記事で紹介しているテクニックを利用することで投資できる確率をグッとアップさせることができますよ。

オーナーズブックで投資できない人に教えたい効果絶大の解決法6選最近オーナーズブックで投資できないって人が急増中です。今回はそんな人のために効果が期待できる6つの解決法を紹介していきます。なかなか投資ができないと嘆いていていた方は参考にしてください。...

なかなか投資できないという方は是非試してみてください。

 

オーナーズブックに実際に投資してみました

自分は実際にオーナーズブックに会員登録し、すでに募集中の物件に投資申請をだしています

投資をするまでの流れはこんな感じでした。

①仮会員登録

②本会員登録

③投資家登録と口座開設

④本人確認ハガキが到着

⑤入金

⑥不動産投資スタート

実際に投資するまでの日数は5日ほど

1週間もかからなかったので、かなりスムーズでした。

下記ではさらに項目ごと詳しくご紹介したいと思います。

①仮会員登録

仮会員登録はオーナーズブックの公式サイトからできます。

オーナーズブックの公式サイトはこちら

オーナーズブック 登録 1

“facebook ID”と “Yahoo ID” を持っている方はワンクリックで申請可能です。

オーナーズブック登録 3

めちゃくちゃ簡単なのでIDを持っている方はこちらから申請しましょう。

持っていない方はメールアドレスを入力して申請してください。

②本会員登録

登録したメールアドレスに本会員登録するためのURLが記入されていると思いますので、そちらをクリックし本会員登録を済ませてください。

必要事項だけなので数分で完了します♪

③投資家登録と口座開設

続いて、”投資家登録” と “口座開設” です。

オーナーズブックでは会員登録と投資家登録は別物ですので、投資をするには投資家申請をしなければいけません。

ちょっと、ややこしいですがこういうルールなのでしょうないです(^^;;

すでに会員登録はできていますから、ログインはできるようになってます。

ログイン後のトップページから投資家申請をして、本人確認資料を提出しましょう

これで、オーナーズブック側で投資家審査が始まります。

④本人確認ハガキが到着

無事、審査に通過するとオーナーズブックからハガキが到着します。

オーナズブック はがき

このハガキを受領すると、オーナーズブックからメールが送信されますので、そのメールが届いたら無事投資家登録が完了です。

⑤入金

続いて、入金です!!

オーナズブックでは証券会社のような即時入金が使えません。

銀行での振込になりますので注意してください(^^;;

即時入金に対応してくれればありがたいんですけどね。

今のところソーシャルレンディングサービスで即時入金が使えるところを見たことがありませんので、その辺りの改善はこれからといった感じだと思います

ちなみに振込先の口座は届いたハガキの裏にものっていますし、マイページからも確認が可能です。

オーナズブックでは1万円から投資が可能なので最低でも1万は入金するようにしてくださいね。

入金は遅くても翌営業日には反映されます。

⑥不動産投資スタート

ここまできたら、ついに不動産投資スタートです!!

投資したい案件が見つかったら、”すぐ投資する”というバナーをクリックしましょう。

オーナーズブック 1

自分は3万円入金していますが、今回は初めてということもあり、上記の不動産ファンドに1万円を投資しました♪

オーナーズブック 2

最終確認して、確認事項にチェックを入れたら投資を申請しましょう。

オーナーズブック 3

これで無事投資が完了。

後は、分配金が無事振り込まれるのは待つだけです。

ちなみに、自分が投資したファンドが想定利回り通りに進むと税引後で”365円“貰えることになります。

オーナーズブック シミュレーション

1万円を銀行に預けていても10円ほどにしかなりませんから、そう考えると凄いですよね。

しかも売却が決まればさらに高利回りになると思いますから、そうなればいうことはありません♪

また、分配金がしっかりと振り込まれましたら追記させていただきますm(_ _)m

 

オーナーズブックにおける管理人の投資実績

その後、しっかりと分配金が支払われました。

2018年11月までにオーナーズブックからいただいた分配金は下記の通りです。

投資月 利益(税引後) 投資金額
2016年 613円 3万円
2017年 4,263円 20万円
2018年1月 958円 57万円
2018年2月 0円 57万円
2018年3月 0円 57万円
2018年4月 1,924円 57万円
2018年5月 0円 57万円
2018年6月 0円 57万円
2018年7月 5,498円 57万円
2018年8月 201円 105万円
2018年9月 452円 107万円
2018年10月 4,496円 107万円
2018年11月 -円 107万円

11月分は分配され次第更新予定

合計利益18,405円(税引き後)

オーナーズブックでは分配金が四半期毎(3ヶ月に1回)の支払いなりますので、分配金が貰えない月もあります。

ソーシャルレンディングでは一括払いや毎月分配が多いので、ここはオーナーズブックの特徴の一つといっていいかもしれません。

他のサービスよりも一度に”どかっと”貰える感じですかね。

ちなみに今の所はファンドの運用は順調で一度も遅延などは発生していません。

予定通りの分配金をいただけています。

また、2018年の8月に初めてエクイティ型のファンドに50万円投資を実行しました。

現在は融資型とエクイティ型あわせて107万円を投資しています。


※クリックすると拡大します。

 

オーナーズブックのオンラインセミナーに参加しました

オーナーズブックでは定期的に初心者向けのセミナーをオーナーズブックの本社で実施しています。

しかし東京で実施するため地方の人は簡単にいくことができません。

そんな人のためを思ってかオーナーズブックではオンラインセミナーも実施しています。

過去の放送もYouThubeもありますので、オーナーズブックを一からしっかりと理解したい人にはオススメです。

自分も参加したんですが、基本的なことから質問にも答えてくれて非常に参考になりました♪

 

オーナーズブックの年間取引報告書

オーナーズブックの年間取引報告書はマイページからダウンロードが可能です。

“明細&関連書面” をクリック。

すると、ページ中段に出てきますので希望の年を選択してください。

印刷すれば確定申告時に利用できますよ。

 

オーナーズブックの評判は??

オーナーズブックの評判をあつめてみました!!

上記でも話した通り不動産担保付きで少額から投資できるところは評判がよかったです。

ただ、やはり人気すぎてなかなか申しこみできないとう声は多く聞こえました。

 

オーナーズブックに投資するとどのくらいの利益を得られるのか??

どのくらいの利益が得られるのかピンとこない人もいますよね??

っということで初期投資10万円でオーナーズブックに20年間投資を続けた場合、どのくらいの利益がえられるのか計算してみました。

オーナーズブックでは4半期に一度分配金がもらえるのでそちらも考慮しながら、複利で運用していくとこのような結果になります。

縦軸は得られる金額、横軸は四半期数なので最後は四半期(3ヶ月) × 80 = 240ヶ月(20年)です。

最終的には25万円以上になるのがわかるかと思います。

10万円が25万円以上に膨れ上がるんです。

ここから税金が徴収されてしまうので人によって残る金額はかわってきますが、それでも十分すごいですよね。

 

オーナーズブック初心者はどんなファンドに投資するのがいいのか??

オーナーズブックでこれから投資する人は下記の条件のファンドがオススメです。

  • 運用期間が短い
  • LTVが低い
  • 融資型

運用期間が短ければ短いほど資金拘束の期間が短くなるのでリスクが低くなります。

また、LTVが低ければもし運用がうまくいかなったとしても不動産を売却することで元本が戻ってくる可能性が高いです。

オーナーズブックにはエクイティ型と融資型があり、融資型の方がリスクが格段に低いのでこちらのファンドから始めるようにしましょう。

LTVとは不動産価格に対する借入金の割合のことです。

 

オーナーズブックのまとめ

オーナーズブックは自分たちでシステムも構築しているために、修正や追加機能なども早急に行えるのも魅力です。

ソーシャルレンディングサービスを数多く利用している人はわかると思いますが、「あれ?? このサービスの画面ってあのサービスと一緒じゃない??」となる時が多いんです。

しかし、オーナーズブックは独自で一からサービスを作成しているのでそういうところがありません。

また、自分は実際に投資してみて感じた事は、かなり他とは違う独特の雰囲気が感じられるソーシャルレンディングサービスだということです。

SNS“や”売却で高利回りになる“、”エクイティ型案件“などなどちょっと”くせ”になってしまいそうな部分が多くあります。

今まで体験したことがないソーシャルレンディングサービスといっていいでしょう。

利回りも悪くありませんしリスク分析もある、さらには上場企業など、透明性、信用度も高いサービスだと思いますので、気になった方は一度チェックしてみてくださいね♪

次世代のソーシャルレンディングサービスといった感じなので、新し物好きの人にはオススメですよ。

オーナーズブックの公式サイトはこちら

POSTED COMMENT

  1. 名無し より:

    簡潔にまとめられていてわかりやすいです。

    • IPOメカニック より:

      名無しさんコメントありがとうございます(^ ^)
      非常に嬉しいです!!
      これからもより読みやすいような文章を心がけますm(_ _)m

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