THEO(テオ)の評判や口コミは信じていいの!? 2年以上投資した実績を元にわかったことをすべてまとめてみました

現在自分は5社のロボアドバイザーサービスで投資をしていますがその中で1番最初に始めたのは…

THEO(テオ)です。

最近はテレビや雑誌、ネットなど様々な場所で取り上げられていて人気も急上昇中!!

自分が始めた時は全然知名度がなかったので、それと比べると「THEO、よくぞここまで成長したな〜」という親心みたいな気持ちが湧いてきています(^ ^)

愛着が湧いてきている感じですかね♪

さて、そんなTHEOですが、早いもので投資を実行してからすでに1年11ヶ月以上が経過

右も左もわからないまま勢いで始めてみましたが、今では資産も順調に増えており、本当に始めてよかったなと感じているサービスの一つです。

今回はある程度THEOについて理解できましたので、メリットやデメリット、さらには自分の運用実績を紹介していきたいと思います。

これからTHEOを始めようしている方で他の人の評判や口コミが気になっている方は是非参考にしてください。

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THEOを10秒で解説

お忙しい方向けにTHEOを10秒で解説します。

  • 1万円から投資ができる
  • 入金するだけでオッケー
  • 確定申告不要
  • 法人口座を開設できる
  • 誰でも同じパフォーマンスをだせる
  • ユーザーの80%以上が投資未経験者
  • 2年運用したら約9%増えた

個人だけでなく法人でも口座開設できるのは大きな強みです。(WealthNaviでは法人口座を開設することはできません。)

1万円から投資ができ、入金をしたらあとは何もすることはありません。

THEOが勝手に資産運用してくれます。

確定申告する必要もなし!!

また、投資経験に関係なく誰でも同じパフォーマンスが出せます。

自分が2年運用したら資産が約9%増えました。

直近に大きな株安が起きましたが、持ち堪えていますよ♪

ユーザーの80%以上が投資未経験者ということで、これから投資を始めようとしている方から絶大な支持を受けています。

THEOの公式サイト

THEO(テオ)ってどんなサービスなの??

ここからはTHEOについてゆっくりと解説していきます。

THEOはさきほどもいったように近年注目を浴びているロボアドバイザー投資です。

いくつかの質問に答えると、ロボが自分にあった運用方法を提案してくれて、あとは自動的に運用してくれるサービスになります。

ちなみにTHEOでは自分たちのサービスをこのように紹介していました。

投資は、ロボが。人生は、あなたが。毎日を忙しく過ごす人の預金にかわる新しい選択肢 へ。THEOは、テクノロジーを活用することで、誰もが、時間や手間をかけることなく、 合理的な資産運用を行うことができるサービスです

「投資は、ロボが。人生は、あなたが。」っていい言葉ですよね♪

すでにTHEOを体験人数はした人は30万人以上。

毎月右肩上がりに実践している人が増えている状況です(^ ^)

運用は全てTHEOが自動でやってくれますので、投資未経験者の人でも簡単に利用できるサービスですよ。

THEOの運用は??

THEOでは分散投資を大事にしています。

まず、分散投資ですが”新興国株”、”先進国国債”、”リート・不動産”など9つのアセットクラス分類して、バランスよく投資を行い、リスク低減を図っています。

ちなみにアセットクラスとは性質が似ている資産をグループ分けしたものです(^ ^)

むずしく考えないようにしてくださいね。

また、THEOでの投資は基本ETFになります。

日本語にすると”上場投資信託”というなにやら難しい言葉になりますが、単純に分散投資をしやすい投資商品だと考えていただければ大丈夫です。

THEOの手数料は??

当然ですがTHEOを利用するには手数料がかかってきます。

ただ、手数料は非常にリーズナブル。

どのくらいの手数料かというと、預り資産の1%

たったこれだけ。

例えば10万円預けていたら1,000円ということですね♪

また、3,000万円を超える部分については0.5%と手数料が半額になります。

もし、THEOで大きな金額を投資する予定の人は覚えておいた方がいいかもしれません。

ちなみに、売買手数料や為替手数料、さらには入出金にかかる手数料も無料です。

上記以外の手数料はかかりませんので安心してくださいね(^ ^)

THEOの最低投資金額は??

どのくらいの金額から始められるのかは気になっている人も多いと思います。

実はTHEOでは1万円から投資が可能です!!

この1万円という数字ですが、現在ある独立系ロボアドバイザーサービスの中でも最低水準になります。

自分が知っている限り、1万円未満で始められる独立系ロボアドバイザーサービスはありません。

実際、自分はWealthNaviというロボアドバイザーサービスも利用していますが、こちらは30万円から。

THEOなら僅か1/30で投資が始められるということですね。

この価格はロボアドバイザー界に価格破壊を起こしたといっても言い過ぎではありません。

ちなみに以前は10万円からしか投資できなかったんですが、1万円から投資を可能にしたというアナウンスがあった時、自分は驚きすぎてツイートしてしまったほど。

それくらいビックリしました!!

THEOの始め方

THEOの基本的な情報がわかったところで、ここからは投資をするまでの流れを紹介していきたいと思います。

自分がTHEOで運用を開始する時のキャプチャー画像を用いて、説明させていただきますね♪

基本的な流れは下記の通りです。

  1. 無料診断
  2. 新規登録
  3. 入金
  4. 投資開始

THEOで無料診断

では、下記リンクからTHEOの公式サイトにアクセスして、無料診断からスタートしていきましょう。

THEOの公式サイト

まずは9つの質問に答える必要があります。

  • 年齢
  • 何歳まで働くか
  • 投資経験
  • 安定した利益や配当
  • 投資スタンス
  • 運用期間

などなどです。

自分の時は上記の質問でしたが、現在は上記の質問は投資の初心者には答えづらいとして次のようにブラッシュアップされていますよ。

  • 年齢
  • 現在の年収
  • 毎月の貯金の目安
  • 現在の金融資産額
  • THEOをいくらから始めたいか

上記の質問に自分は下記のように答えました(^ ^)

theo 質問

診断結果はどうなったかというと…

theo 投資スタンス

THEOが導き出したのは値上がり益重視!!

先進国株や新興国株がメインで構成されているので攻めのポートフォリオといっていいでしょう!!

THEOの新規登録

そして、診断が終了したら新規登録に入ります。

登録は全てネットで完結してしまうので、かなり簡単です。

個人的にはこのあたりは好印象でしたね(^ ^)

メールアドレスを登録

個人情報登録

本人確認書類をアップロード

この3つが終わると申し込みが完了。

THEO 申し込み完了

この画面が表示されたら審査完了メールがくるまで待ちましょう!

その後、無事審査に通り、口座開設が完了するとメールよりも先に書類が届きます。

THEO 口座開設資料 2

そして、翌営業日にはメールも到着。

このメールが到着したら、”手続きに進む”をクリックしてマイナンバー登録へ進みます!!

THEO 口座開設資料 4

個人番号カードの裏表をスマホで撮って、アップロードするだけなのですぐ終わります。

以上で口座開設が完了!!

THEOに入金する

では運用をはじめるために入金をしていきましょう!!

入金方法は銀行振込になります。

残念ながらクイック入金には対応していません。。

今後に期待したいですね。

肝心の口座情報ですが、こちらはマイページからでも確認できますし、届いた書類でも確認が可能です。

記載されている口座へ振込をしてください(^ ^)

ちなみに自分は10万円を振込しましたよ!!

また、反映は翌営業日になります。

これで、THEOで投資するまでの準備は全て完了です♪

THEOでの運用が開始

入金が反映されるといよいよ運用が開始です。

運用が開始されるとこんな感じの画面になりますよ♪

ついにTHEOでの投資が幕をあけました。

あとはTHEOが勝手に資産運用を始めてくれますので、定期的にマイページにログインして運用をチェックしていきましょう(^ ^)

もちろん、こちらは何もすることはありません。

ただチェックするだけでオッケーです♪

THEOで2年以上投資したら運用実績はどうなったのか??

冒頭でもいいましたが、すでに自分はTHEOで投資を始めてから2年以上が経過しました。

初期金額10万円から投資をスタートさせ、2017年の11月から毎月1万円を積立しています。

積立を開始した時の記事はこちら。

THEOの積立投資にはどんなメリットがあるの!? 自分が毎月1万円を積立することにした理由。
投資をしてからすでに1年半が経過しているTHEO。 開始した時からずっと10万円で投資をしてきましたが...

2018年6月現在の運用実績がどうなっているかというと日本円ベースではこのようになっています。

約14,000円のプラスとなっています。

利回りは約9%です。

米ドルベースではこんな感じ。

136ドルのプラスでこちらも利回りは約9%。

日本円、米ドルともに似たような運用成績となっています。

直近の世界的な株安の影響を受けて一時6%もパフォーマンスが落ちてしまいましたが、また持ち直し始めました。

外国株や欧日株中心の攻めのポートフォリオなので、アメリカに悪材料がでるともろに影響をうけます。

とはいえTHEOの期待リターンは4.8%ほどらしいので、まだまだ高パフォーマンスであることにはかわりません。

一喜一憂せずに長期運用することが大事なので引き続き積立投資をしてきますよ

短期間の下落や上昇は気にしない、気にしない♪

運用実績は毎月更新しています。

確定申告の必要はあるの??

投資ということで確定申告が気になる人もいるかと思います。

投資初心者の方は税金とかできれば考えたくないですよね(^^;;

でも大丈夫です!!

THEOでは口座開設時に特定口座源泉徴収ありの口座を選択していれば確定申告は不要です。

少し税金に詳しい人だと「入金した時と出金した時で為替の変動があるから、その場合は確定申告が必要では??」と思うかもしれません。

確かにTHEOはドルで海外のETFを購入しているため、為替相場も関わってきます。

ただ、こちらも含めてTHEOに確認したところ、THEOでは為替も全て計算してくれているとのことなので、確定申告をする必要はないという回答をいただきました。

なので、初心者の方でも税金のことを心配しなくて大丈夫ですよ^ ^

安心してTHEOに資産運用をまかせましょう!!

年間取引報告書も貰えます

特定口座(源泉徴収あり)を選択している人でも、損益通算をしたい場合は年間取引報告書を発行してもらいましょう。

こちらは”メニュー”→”設定”→”お客様情報”と移動していき、下記画面にある”詳細”をクリックしてください。

次ページにある”年間取引報告書を郵送請求する”をクリックすれば完了です。

毎年1月31日になると締め切られてしまいますので、欲しい方は忘れないようにしてくださいね。

2月上旬になるとこんなカッコいい封筒に入って届きますよ。

THEOのまとめ

今回は自分の投資体験を交えながらTHEOについて説明していきました。

1年以上投資をして、自分がとくに感じたことは…

とにかく簡単

これにつきます!!

運用は全てTHEOがやってくれましたので、投資にかかった時間もゼロです!!

そして、自分はふと感じたんですが、運用は全てTHEOがやってくれるということは、言い換えれば投資経験は関係ないってことになると思うんですよね。

30年のベテラン投資家でも投資経験ゼロの人でも、同じポートフォリオなら全く同じ結果になるということです。

投資経験の差を埋めてくれるサービスといってもいいかもしれません♪

また、THEOはもちろん投資なので損失がでることもありますが、自分のように長期運用をしていけばリスクはどんどん低減していき、プラスに急浮上していく可能性が高いです!!

損失になっている時は「やっぱりロボアドバイザーサービスはだめなのかな〜」と思うかもしれませんが、短期間の浮き沈みには一喜一憂せずにつづけていって欲しいと思います。

そして、現在THEOでは積立キャンペーンを6月22日まで実施中。

今なら最大2,500円がプレゼントされます。

低リスクでロボアドバイザー投資を始めたいという人には最高のサービスだと思いますので、気になった方は是非この機会に1万円から投資を始めてみてくださいね♪

THEOの公式サイト

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ロボアドバイザー界では不動の地位を確立しています。

 

そんなWealthNaviと今回タイアップキャンペーンを実施させていただくことになりました。

 

下記リンクからの口座開設限定で現金1,000円がプレゼントされます。(6月30日まで)

 

 

気になった方は試しに無料診断をしてみてくださいね。

 

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自分が投資した時の記事は下記にありますので、よろしければこちらも一読してみてください。

 

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