不動産投資型クラウドファンディングの勢いがやばいです!!
どんどん新たなプラットフォームが続々と誕生しています。
投資家にとって選択肢が増えるの嬉しいですよね。
でも、初心者にとっては正直「どこで投資すればいんだろう??」と悩みのタネにもなってしまいます。
そこで今回は不動産投資型クラウドファンディングのプラットフォームを究極比較!!
おすすめを紹介していきますよ。
【運営者おすすめのソーシャルレンディング】
結論：おすすめはCREAL(クリアル)
結論から先に言うと、自分はCREAL(クリアル)をオススメします!!
理由は下記の通り。
- サイトが利用しやすい
- 1万円から投資可能
- 特典がある
- 大型案件があり投資しやすい
- キャンペーンが豊富
- デフォルトや延滞は0件
- 調査会社が不動産評価額を算定
一言で言うならば「バランスが良い」と言ったところでしょうか??
まず、1万円から投資ができるので初心者でも気軽に投資ができます。
定期的に大型案件を出しくれる為、余裕を持って投資できるのも大きな強み。
さらに今の所は延滞やデフォルトがなく、投資家全員が利益をだしています!!
自分も現在65万円ほどを投資中。
投資してからすでに16,000円以上の利益がでています。
これから投資を検討している人はCREAL(クリアル)が一押しです♪
不動産投資型クラウドファンディングって何??
ここからは丁寧に説明していきますね。
まずは不動産投資型クラウドファンディングについて。
不動産投資型クラウドファンディングは投資型クラウドファンディングの一つです。
主に不動産特定共同事業法(不特法)という法令を利用したスキームを採用しています。
ソーシャルレンディングでも不動産案件への投資はありますが、スキームが違うと言うことを覚えておきましょう。
不特法のスキームを利用した不動産投資型クラウドファディングでは小口の不動産オーナーになれるという感じです。
出資割合に応じて分配金が貰えますので、出資額が多ければ多いほど分配金が多くなりますよ。
不動産投資型クラウドファンディングにおける一連の流れ
簡単に不動産投資型クラウドファンディングで分配金をもらうまでの一連の流れを紹介します。
- プラットフォームを選ぶ
- 案件を選ぶ
- 出資額を決める
- 入金する
- 運用開始
- 分配金をもらう
ほとんどのプラットフォームではこの流れとなります。
唯一、変わってくるのは入金のタイミングです。
上記では出資申し込みをしたあとで入金をするいわゆる「後入金」となっています。
しかし、中には入金してからでないと出資申し込みができない「前入金」を採用しているプラットフォームも存在しますので覚えておくようにしてください。
運用期間は3ヶ月〜24ヶ月と案件によってかなり差がありますよ。
また、分配金は「毎月分配」と「一括分配」があります。
毎月分配は文字の通り、毎月ちょこちょこと分配金が貰えます。
一方、一括分配は運用期間が終了した時にどかっと貰えます。
個人的には毎月分配の方が月利複利で運用ができるので、こちらの方がオススメです。
不動産投資型クラウドファンディングで投資する時のチェックポイント
不動産投資型クラウドファンディングで投資する時は下記のポイントをチェックするようにしましょう。
- 事業者の信頼性
- 実績
- 利回り
- 運用期間
- 担保
- 出資比率
ポイント1：事業者の信頼性
事業者の信頼性は非常に大切です。
もし運営がクローズした場合、投資家の資金が返ってこない可能性があるからです。
事業者の信頼性を確認するのにもっとも簡単な方法があります。
それは「上場の有無」と「業績」です。
まず、上場の有無ですが、上場をするには東証を中心とした取引所から審査が必要で、一定の水準に達した企業しか上場ができません。
つまり、上場しているだけで信用度は高いと言えます。
そして業績ですが、黒字を出していれば運営は健全。
倒産するリスクは限りなく低いです。
黒字の上場会社ならば完璧ですよ。
ポイント2：事業者の実績
事業者の実績も大事です。
スタートしたばかりよりも、数年間など長い期間運営している方が安心感が大きいです。
また、延滞やデフォルト数も大事。
延滞とは運用が長引いて、投資資金の回収期間が予定よりも伸びてしまったこと。
デフォルトは運用がうまくいかなかったことです。
延滞とデフォルトが起こると元本が毀損する可能性が高く、損失がでる場合もあります。
長い間運営をしていて延滞やデフォルトがない事業者を選びましょう。
ポイント3：利回り
案件の利回りも大事です。
利回りが高ければそれだけ投資リターンは高くなります。
しかし、リスクとリターンは表裏一体。
利回りが高ければその分、リスクも高いです。
利回りの高い案件は魅力的に映るかもしれませんが、まずは利回り3%〜5%ほどの標準的な案件に投資することをオススメします。
ポイント4：運用期間
運用期間も必ずチェックしましょう。
当然ですが運用中は資金が拘束されてしまうので、運用期間は長ければ長いほどリスクが高くなります。
初心者の人は運用期間が短いファンドを選ぶようにしてください。
ポイント5：担保
投資対象となる不動産も重要なポイント。
立地や評価額などは特に大事です。
都市部に近いほうが売却がしやすく、東京の物件が最も安心感があります。
そして不動産評価額を確認して、募集金額が不動産評価額を下回っているかもしっかりとチェックしてください。
不動産評価額に対して募集金額が過度に高額な場合は注意が必要です。
ポイント6：出資比率
各事業者では投資家と一緒に対象不動産に投資をしてくれます。
投資家が「優先出資」、事業者が「劣後出資」のため、一定の損失ならば投資家に被害はありません。
よって事業者の出資比率が高ければ高いほど投資家は安全に運用ができるんです。
現在は高いところで30%、低いところで10%となっています。
不動産投資型クラウドファンディングのおすすめ事業社を紹介
ではここから不動産投資型クラウドファンディングのオススメ事業社を紹介していきますね。
おすすめ1：CREAL(クリアル)
| 最低投資金額 |
|
|---|---|
| 案件数 |
|
| 実績 |
|
| 信用度 |
|
| 投資しやすさ |
|
| 出資比率 |
|
まず紹介するのは個人的に一押しのCREAL(クリアル)。
最低投資金額は業界最低水準の1万円。
案件数も毎月定期的に募集があり、十分合格ライン。
さらに調査会社が算出した不動産評価額もしっかりと掲載されています。
また、大型案件が定期的に募集されるのでこの案件を狙えば余裕をもって投資ができますよ。
出資比率が10%ではありますが、今の所デフォルトや延滞は一切起こっていません。
全て予定通りに運用がされています。
迷ったらCREAL(クリアル)を選んでおけば間違いありません。
おすすめ2：ジョイントアルファ
| 最低投資金額 |
|
|---|---|
| 案件数 |
|
| 実績 |
|
| 信用度 |
|
| 投資しやすさ |
|
| 出資比率 |
|
今後、かなり期待しているのがジョイントアルファです。
実はこのジョイントアルファを運営するのは東証1部に上場している穴吹興産。
不動産のプロが目利きした案件に投資することができます。
しかも、出資比率は30%!!
不動産価値が30%未満の下落なら投資家の元本に毀損はありません。
お世辞抜きで国内トップクラスの安定感がありますよ。
残念なのは案件数が少なく、なかなか投資できないところ。
とはいえ1ヶ月に1,2件は募集されるので、しっかりとスタンバイしておけば高確率で投資できます。
あと、最低投資額は10万円というところも覚えておきましょう。
おすすめ3：COZUCHI
| 最低投資金額 |
|
|---|---|
| 案件数 |
|
| 実績 |
|
| 信用度 |
|
| 投資しやすさ |
|
| 出資比率 |
|
今最も人気のサービスといえばCOZUCHIです。
人気の秘訣は利回り。
なんと10%越えは当たり前。
中には50%以上の実績をたたきだした案件もあります。
なぜこのように高利回りの案件を連発できるのかは、予想以上に高く不動産が売れた場合、その分を投資家に還元するからです。
他の事業者では還元しない事が多く、想定以上に高く売れた場合の差額分は運営会社の利益となります。
しかし、そのこともあり投資家が急増してなかなか投資ができない状況です。
抽選の倍率が100倍になることもざら。
大型の案件は比較的投資しやすいので、積極的に狙っていきましょう。
おすすめ4：利回り不動産
| 最低投資金額 |
|
|---|---|
| 案件数 |
|
| 実績 |
|
| 信用度 |
|
| 投資しやすさ |
|
| 出資比率 |
|
利回り不動産の最大の特徴はワイズコインです。
独自の共通ポイントで、投資をすると申込金額に応じてもらえる場合があります。
このワイズコインは投資金の代わりとして、さらにはAmazonギフト券にも交換が可能です。
利回りは5%前後で、運用期間は6ヶ月から2年ほど。
現在までに30以上の不動産を扱いましたが、いまのところ元本割れは一つもありません。
実績がついてきたこともあり、人気急上昇中のサービスです。
さらに詳しく知りたい人は下記記事をチェックしてください。
おすすめ5：Rimple(リンプル)
| 最低投資金額 |
|
|---|---|
| 案件数 |
|
| 実績 |
|
| 信用度 |
|
| 投資しやすさ |
|
| 出資比率 |
|
上場企業のグループ会社であるプロパティエージェントも不動産投資型クラウドファンディングに参入しました。
すでに数年運営しており、元本割れは一件もありません。
1万円から投資可能でかつ優先劣後の比率は30%とトップクラス、信用度は非常に高いです。
そして最大の特徴はポイント投資ができる点。
なんと永久不滅ポイントで投資が可能です。
ついに不動産投資型クラウドファンディングでもポイント投資ができるようになったんです。
国内では初のサービスとなるため今後注目の事業者です。
Rimpleについては下記記事で詳しく紹介しています。
おすすめ6：トモタク
| 最低投資金額 |
|
|---|---|
| 案件数 |
|
| 実績 |
|
| 信用度 |
|
| 投資しやすさ |
|
| 出資比率 |
|
最後はトモタクです。
最低投資金額は10万円ですが、募集ペースが早い上に、募集形態は先着と抽選をうまく振り分けしているので投資のしやすさはトップクラスです。
利回りは6%前後と高い上に、投資金額に応じてAmazonギフト券がもらえるキャンペーンも頻繁に行なっており実質利回りをさらにアップさせることができます。
さらにSNSで出資報告するとご当地ギフトがもらえることもあるため、プレゼントが豊富なプラットフォームとしても高い評価を得ています。
まとめ
では、最後にまとめます。
- CREAL
- ジョイントアルファ
- COZUCHI
- 利回り不動産
- Rimple
- トモタク
今回は最低投資金額や投資のしやすさ、リスク低減策などからおすすめのプラットフォームをまとめてきました。
現在、不動産投資型クラウドファンディングは大人気なため、今後も続々と新規が参入してくると思います。
しかし、新しい事業者は実績がありませんのでまずは本日紹介した5社から投資するのがベストです。
全てに口座開設してもいいですし、どれか一つでもかまいません。
どれにするか迷ったらまずはCREAL(クリアル)、もしくはCOZUCHIで1万円から投資することをオススメです。
Funds 
FUNDINNO 
CREAL 
Ezファンドはご存じですか？
知っていますが何かありますでしょうか??
来月にファンドが初めて募集みたいですが、
メカさんの投資対象ですか？
大手ですか？
自分は今のところ参加しない予定です!!
後、不動産クラウドファンディングの分配金ですが、雑所得ですが、株の配当金みたいに
配当金控除受けれますか？
申し訳ありませんが専門外なので税理士か税務署にご確認ください。
初めまして。
今の株相場は非常に悪いと思いますが、こうゆう時そこ、不動産クラウドファンディングですかね？株価の変動がないし危険度的には株と投資信託の下だと思いますが、、、
みんなのクレジット、maneo、ラッキーバンク事件以来、他の所はちゃんとしてますよね？あまり、償還出来ないとは聞かなくなりましたが。メカニックさんの不動産クラウドファンディングのポートフォリオは何処をみたら分かりますか？
こういう時にクラファンは非常にいい投資先だと思います。
自分のポートフォリオですが最近は公開しておりません。
今後時間があれば、ブログはもちろんインスタやTwitterなどでも公開していきたいと思います。
新たな所、不動産バンクに投資しました。
メカニックさんも投資しましたか？
また、記事にして下さい
まだ口座開設できていません。
記事の件、承知致しました!!
トモタク投資出来ましたか？
今週何か投資しますか？利回り不動産もありますね。今回のトルコ地震で日本の建物は頑丈だと思いました。流石にあんなに崩れないと思います。
トモタク投資できました!!
利回り不動産も狙っています!!
利回り不動産は、本日ですね。
いくつか質問です。
1.victoryfundと大家ドットコムはいきますか？
2.メカさんはまだ日本は人口減るけど不動産は成長あると思いますか？
3.本日からIPOが承認する気がします。
4．アメリカのETFでQYLDやJEPIを知ってますか？QYLD関しては東証2865で上場してます。毎月配当金が出ます。既に投資してますか？
1.悩み中です。
2.地域によると思ってます。
3.自分も期待しています。
4.知ってますが投資していません。
1.利回り不動産30万いきました。メカさんどうでした。
2.コインチェックのIEO申し込みしますか、
3.後、IPOきましたね。明日からIPOラッシュかな？
1.子供の世話で申し込みできませんでした。
2.申し込みます。
3.期待しましょう
コインチェック、フィナンシェトーク100万行きますか？
今のところ、上限まで申込するつもりです!!
えっ８２０万も！？？？
やはり期待してるんですね。
パレットトークンみたいになればいいですね。
今のところはですよww
カバーがIPOは凄いんですか？エニカラって１００万以上いきましたよね？同業者？
有名なVTuber事務所ですよ。
今回も期待できそうです!!
おはようございます
1.不動産クラウドファンディングの事業者が増えすぎて資金がショートしますね。メカさんは新規の不動産クラウドファンディングの事業者は絶対に投資しますか？特に第１案件？
2.これからこの先、投資は不動産クラウドファンディングの時代に突入しますか？
3.不動産クラウドファンディングでＦIREする人増えると思いますか？
4.新ニーサは何に投資しますか？
5.いつも記事ありがとうございます。今後も楽しみにしてます。
コメントありがとうございます。
1.できるだけ申し込みしているんですが人気案件は落選ばかりです。。
2.不動産CFは企業の広告みたいな意味合いもあるので、やはり現物不動産が中心に動くとは思います。投資型クラファンは不動産が中心になるでしょうね。
3.すでにFIREしている人もいますし、増加すると思っています。
4.今の所は個別株と投信の2軸で考え中です。
5.ありがとうございます!! 更新の力になります!!
資産5000万の内、3000万不動産クラウドファンディングに突っ込むのはやり過ぎですか？
45歳妻子持ちなんで、債権も入れた方がいいのですかね？
個人的にはポートフォリオは十人十色だと思うのでいいと思いますよ。
あとで後悔しない構成にするのが一番かと。
ある程度の資産があれば６０００万円くらい
株よりも不動産クラウドファンディングの方がリスクは低いですか？
敢えて株でリスク取るより。
一般的に株式投資よりもリスクは低いと言われていますが、不動産市場の状況にもよるので正直なんとも言えないです。
やはり分散するのが一番いいかと。
ヤマワケ２７％案件投資できました。
ハロー!RENOVATIONて言う会社に投資出来ました。
アマゾンキャンペーンやってます。
おめでとうございます。
ハロー!RENOVATION久しぶりに聞きました。
自分も投資していますよ～。
億り人になら不動産クラウドファンディングでFIRE出来ますかね？
生活資金でどのくらい必要かによりますが、1億円を年利5%で運用すれば500万円なので税金払ってもなんとかなるかもしれませんね。
LIFEHUBはイークラウドとファンデーノから同時募集ですか？
私は初期に投資しましたよ。
珍しいですよね。
自分もびっくりしました。
なかなかIPOした会社でないですね。
そうですね。。
自分は投資している企業がいくつか結果が出るまでECFでの追加出資はやめようと思っています。