国内でもソーシャルレンディングが市民権を得て来ました。
最近では多くのサービスが乱立してきていますが、中でもここ最近投資家から支持されているのがAlterna Bank(オルタナバンク)です。
上場会社のグループ企業かつ証券会社が運営しているという他社にはないバックボーンが大きな魅力です。
今回は実際に投資している自分がAlterna Bank(オルタナバンク)の特徴からメリット・デメリットを徹底解説していきます。
他の人の評判や口コミが気になる方は是非参考にしてくださいね。
【運営者おすすめのソーシャルレンディング】
結論：Alterna Bank(オルタナバンク)はオススメできる!!
結論からいうとAlterna Bank(オルタナバンク)は信用できる投資先です。
理由は下記の通り。
- 証券会社が運営
- 第一種金融取引業者
- 1万円から投資が可能
- 投資先が明確
- 高利回り
Alterna Bank(オルタナバンク)は上場しているSAMURAI証券が運営しているソーシャルレンディングサービスです。
ソーシャルレンディングはネット上でお金を借りたい人と貸したい人を結びつけるサービスで、投資家はお金を貸して、運用期間が終了すると元本に加えて分配金を貰えます。
ソーシャルレンディング事業者で第一種金融取引業者に登録してあるのはこのAlterna Bank(オルタナバンク)とクラウドバンクを提供している日本クラウド証券の2社しかありません。
信頼性の高さは業界トップクラスです。
1万円から投資ができ、利回りは5%前後、さらに貸付先の情報も詳しく記載されており情報の透明化は非常に高いです。
まだまだ知名度はありませんがソーシャルレンディング投資家には評価されている事業者です。
Alterna Bank(オルタナバンク)における投資実績
自分はAlterna Bank(オルタナバンク)で2020年の5月に投資をはじめ、現在は下記のファンドに30万円を投資中です。
- 【利回り12％】リニューアル記念ファンドID545
今まで4つの案件に投資を行い、合計利益は9,320円です。
現在までに元本割れは一件もなし!!
全て順調に運用が行われています。
Alterna Bank(オルタナバンク)はソーシャルレンディングの中では比較的低リスクのファンドが多いです。
Alterna Bank(オルタナバンク)とは??
Alterna Bank(オルタナバンク)は第一種金融取引業者であるSAMURAI証券が運営するクラウドファンディングサービスとなります
前身のSAMURAIが2015年後半にスタートし、その後業界最大手のmaneoと提携したことをきっかけにSAMURAI FUNDにリニューアル、その後Alterna Bank(オルタナバンク)となりました。
証券会社が運営するクラウドファンディングサービスは珍しく、現在はこのAlterna Bank(オルタナバンク)とクラウドバンクの2社のみ
そんなAlterna Bank(オルタナバンク)ですが今まで不可能だったプロ向けの投資や海外投資、社会貢献型投資機会を個人投資家に提供するプラットフォームというのが特徴です。
最近は不動産に特化したソーシャルレンディングが多いですがAlterna Bank(オルタナバンク)は様々な分野に投資できます。
また、運営しているSAMURAI証券は先ほども行った通り、証券会社ですから第一種、第二種金融取引業の免許を両方もっています。
他社と比較しても信頼度トップクラスです。♪
ソーシャルレンディングは多くの投資家から資金を集めて、ある特定の投資対象に投資するという性質上、”集団投資スキーム”という位置づけになりますので第二種金融取引業者の登録が必要になり、第一種金融取引業は必要がないので免許を持っていない会社が多い
Alterna Bank(オルタナバンク)が提供している商品
Alterna Bank(オルタナバンク)で提供している商品は事業支援ファンドが多くを占めます。
企業が売上を伸ばすための資金を投資家が支援する形です。
また前身のSAMURAIでは下記のような社債型の案件がありましたが、Alterna Bank(オルタナバンク)になってからは提供されていません。
社債を取り扱っていたプラットフォームは国内だとSAMURAI(サムライ)しかありませんでしたので是非、また復活してほしいです。
Alterna Bank(オルタナバンク)の利回りは??
Alterna Bank(オルタナバンク)での利回りはおおよそ4%〜8%です。
利回りが高いほどハイリスクで、低いほどローリターンになります。
一方、保証なし、担保なしの案件はリスクが高い分、7%〜8%とハイリターンになっています。
Alterna Bank(オルタナバンク)の最低投資金額は??
Alterna Bank(オルタナバンク)の最低投資金額は1万円からです。
以前は10万円からとなっていましたが大幅に引き下げました。
これにより初心者でも投資しやすいプラットフォームになったと思います。
ちなみにこの数字は現在ある投資型クラウドファンディングサービスではほぼ最低水準。
1万円未満で投資できるサービスはFunds(ファンズ)しかありません。
流石に1万円を持っていないという人はいないと思うので誰でも気軽に投資することができますよ。
Funds(ファンズ)は金融商品のオンラインマーケットで最低1円から投資ができます。
Alterna Bank(オルタナバンク)のメリット
Alterna Bank(オルタナバンク)のメリットをまとめます。
メリット1：証券会社の運営で信頼感はトップクラス!!
Alterna Bank(オルタナバンク)は証券会社が運営しています。
ソーシャルレンディングを行うには第二種金融商品取引業の資格があれば問題ありません。
証券会社は第一種金融商品取引業者の資格が必要で、この資格は第二種金融商品取引業よりも取得のハードルが高いです。
現在、ソーシャルレンディング事業を行なっている会社で第一種金融商品取引業者の資格を保有しているのはほんの一握り。
その上、Alterna Bank(オルタナバンク)は上場企業のグループ会社です。
業界の中での信頼感はトップクラスと言っていいでしょう。
メリット2：1万円から投資が可能
気軽に投資できるのも大きなメリットです。
Alterna Bank(オルタナバンク)の最低投資金額は1万円から。
お小遣いの範囲内で投資ができます。
メリット3：利回りが高い
個人的に一番の魅力に感じているのが利回りの高さです。
利回りは3.75%から8%と、他社と比較しても高水準に設定されています。
オルタナバンクにリニューアルされたときは12%というとんでもない案件もありました。
その他の投資型クラウドファンディングとの比較
Alterna Bank(オルタナバンク)での投資利回り、最低投資金額がどのような位置にあるか他の投資型クラウドファンディングとまとめた表が下記になります。
| プラットフォーム | 最低投資金額 | 利回り |
|---|---|---|
| SAMURAI | 1万円 | 4.0% 〜 10.0% |
| クラウドバンク | 1万円 | 5.0% 〜 7.5% |
| ポケットファンディング | 1万円 | 4.0% 〜 8.0% |
| オーナーズブック | 1万円 | 4.8% 〜 14.5% |
| SBIソーシャルレンディング | 1万円 | 3.2% 〜 10.0% |
| maneo | 2万円 | 5.0% 〜 8.0% |
| クラウドクレジット | 1万円 | 5.0% 〜 14.8% |
| LENDEX | 5万円 | 7.0% 〜 10.0% |
| Funds | 1円 | 1% 〜 6% |
先ほども言いましたが1万円という数字は国内では最低水準です。
他のプラットフォームと比較しても見劣りしません。
これから投資型クラウドファンディングに挑戦しようとしている人にもおすすめですよ。
Alterna Bank(オルタナバンク)の評判や口コミ
Alterna Bank(オルタナバンク)のネット上にある口コミを調べてみました。
どんな評判だったかというと…
利回り不動産、抽選申込み完了。
オルタナバンクはまだ信用しきれてないから見送ります。
※社名変更のお知らせが事後だったことをまだ引きずってます(;ŏ﹏ŏ)
テクラウドは投資家審査中で申し込みできずー。また次の機会があるといいな(. ❛ ᴗ ❛.)— anna@まったり資産運用 (@anna_thunder8) January 11, 2023
ソーシャルレンディングのSAMURAI FUNDが「オルタナバンク」に名前が変わった！リニューアル記念ファンドがでる！1ヶ月、12%先着。
これは申込ます。私はオルタナバンクに現在1ファンドに30万投資中。
実績もあり、リスク対策もしていて今後も利用したいと思っている事業者です。 pic.twitter.com/XAtC4fJA1r— ココ| 初心者でもできる投資 (@coco_life020) January 8, 2023
いつのまにかサムライファンドがオルタナバンクに変わってて、高利回り出てた
知らなかった。。。
12%,8%。。。。
逃してしまった。。。— れいちゃんお金勉強中✨ (@happymo53591450) January 12, 2023
高利回りファンドが多い点が最も評価されています。
一方で、元本割れは起こしていないものの社名変更の対応など、少し気になっている人もいるようです。
全体的には評価する声が多い印象を受けました。
SAMURAI証券にインタビュー
Alterna Bank(オルタナバンク)を運営しているSAMURAI証券にインタビューをして審査の方法や将来の展望などなど聴き倒してきました。
これから投資をしようと考えている人は是非、運営者の思いを知ってから投資して欲しいと思います。
こちらは2019年11月時点でのインタビューになります。
現在の経営人とは変わっていますのでご了承ください。
Alterna Bank(オルタナバンク)のまとめ
では最後にAlterna Bank(オルタナバンク)についてまとめます。
- 証券会社が運営
- 第一種金融取引業者
- 1万円から投資が可能
- 利回りが高い
- 投資先が明確
Alterna Bank(オルタナバンク)は様々な投資商品があり、利回りも文句はありませんので個人的には投資してみる価値はあると思っています。
しかも上場企業の子会社が運営、さらには第一種金融取引業者ということで体制は国内でもトップクラスです。
特典が貰えるファンドがあるのも投資家には嬉しいですよね。
最近、Alterna Bank(オルタナバンク)が募集するファンドはすぐに満額調達してしまうので再評価されてきた感じがあります。
信頼できるサービスを探している人には候補の一つになると思いますよ。
Funds 
FUNDINNO 
オーナーズブック 
