丸井グループはtsumiki証券という証券会社を運営しています。
“つみき”とはなんとも可愛らしいネーミング。
若者、特に女性が好印象を抱きそうな雰囲気が漂っていますね。
このtsumiki証券ですが、なんとクレジットカードで投信信託が購入できるという日本初のサービスを提供中です。
今回はこのtsumiki証券の評判やメリットを徹底解説していきたいと思います。
また、この記事の動画VerをYouTubeで公開しています。
こちらもご視聴いただけますと幸いです。
【運営者おすすめのソーシャルレンディング】
結論：tsumiki証券はオススメしない!!
結論からいうとtsumiki証券はオススメしません。
1番の理由は楽天証券の方が優れているから。
tsumiki証券はエポスカードで投資信託を購入することによりポイントがつきますが、楽天証券でも楽天カードを利用することでポイントを貯めることができます。
しかも、tsumiki証券は投資信託が5つしかラインナップされていませんが、楽天証券なら2,500本以上用意されているんです。
オシャレに投資したい人、エポスポイントを貯めている人ならしょうがないと思いますが、特にこだわりがないなら楽天カードを使って楽天証券で投資信託を購入した方がいいですよ。
ちなみに資金に余裕がある人は両方で投資するのがベストです!!
tsumiki証券とは??
tsumiki証券は東証プライムに上場する丸井グループが新たにスタートさせるつみたて投信専門の証券会社です。
丸井グループは若者から支持を受けているあの”OIOI”。
なんとその丸井が新たに証券会社を立ち上げたんです。
口座開設は2018年の8月31日から始まりました。
丸井グループではエポスカートというクレジットカードを発行していて、そちらと絡めたサービスを提供しています。
ちなみにエポスカード会員は657万人、そのうちの半分以上が20代、30代で7割ほどが女性ユーザーだそうです。
日本では海外に比べて現預金の割合が非常に高く、金融資産の伸びが低いという背景がありまが、そんな現状を打開するため、「貯蓄から投資を促す」ことを手助けしたいという志のもと、tsumi証券を発足したとのこと。
どちらかといと、投資初心者向けの証券会社だと思います。
ブランドムービーも公開されていますのでこちらもどうぞ。
丸井グループが発行しているエポスカードとは??
エポスカードについて詳しく知らない人もいると思いますので、所持者の自分が少しご紹介。
エポスカードは年会費無料のクレジットカードです。
年会費が無料ですので、もちろんランニングコストは一切かかりませんよ。
エポスカードは利用金額の200円ごとに1エポスポイントが貯まっていきます。
1エポスポイント = 1円の価値がありますので、還元率は0.5%。
しかし、丸井でのショッピングや提携店での買い物はポイントが倍増して還元率が1%にアップします。
10,000円購入したら100ポイントたまる計算ですね。
また、カードを発行するとエポトクプラザという優待サイトが利用でき、こちらではお得な料金で利用できる映画館、レンタカー、遊園地、飲食店が紹介されています。
日本にあるクレジットカードの中でもトップクラスの知名度を誇る人気カードです。
また、年間50万円〜100万円を利用するとエポスゴールドカードのインビテーションが届きますよ。
エポスカードについては下記記事で徹底解説していますので、さらに詳しくしりたい人はこちらを一読してください。
tsumiki証券の口座開設費
tsumiki証券は口座開設費、維持費共に無料です。
ただし、口座を開設するには上記で紹介したエポスカードが必須になります。
口座開設の方法と注意点は下記記事にまとめていますので、こちらを参考にしてみてください。
tsumiki証券ではどんな投資信託が購入できるの??
現在発表されているtsumiki証券における投資信託のラインナップは下記の通りです。
| 商品名 | 運用会社 | 信託報酬(税込み) |
|---|---|---|
| コモンズ30 | コモンズ投信 | 1.078% |
| セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | セゾン投信 | 0.570%(±0.02%) |
| セゾン資産形成の達人ファンド | セゾン投信 | 1.350%(±0.2%) |
| ひふみプラス | レオス・キャピタルワークス | 1.078% |
| まるごとひふみ15 | レオス・キャピタルワークス | 0.662% |
5種類しかありませんが投資対象もそれぞれちがっていますので、ラインナップのバランスは取れていますね。
そもそもtsumiki証券を利用する人は投資初心者が多いと思うので、ラインナップが多いと逆にどの商品を選択したらいいか迷うと思いますから、少なくしたのはナイスな決断だと思います。
ただ、個人的には信託報酬率が高めのファンドが多いかなという印象。
バランスファンドのセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドよりも信託報酬率が安いファンドってたくさんありますからね。
少し前に流行った投資信託かなとう印象をうけます。
しかし、現在大人気のアクティブファンドであるひふみプラスを選択できるのは素晴らしいです。
ひふみプラスはあまりの人気でテレビやメディアにもたびたび紹介されます。
ちなみに基準価額の推移がこちら。
※レオスキャピタルワークスの公式サイトより
1口10,000円からスタートしまして、現在は30,000円オーバー。
3倍以上に膨れ上がっています。
今後も同様の運用ができるかどうかはわかりませんが、文句なく実績はピカイチです。
tsumiki証券のメリット
tsumiki証券に口座開設してわかったメリットをまとめました!!
メリット1：エポスカードが投信の買付が可能!! ポイントも付与される!!
一番のメリットは先ほどからちょろっと言っていますが、エポスカードで投信の買付ができる部分です。
クレジットカードで購入することができれば、口座へ入金する必要がなく、投資を経験したことがない若者でもサクッと買付が可能。
しかも、エポスカードで投資信託を購入することでエポスポイントも付与されます。
エポスカードは通常のショッピングでは200円で1ポイント貯まる還元率0.5%のクレジットカードです。
tsumiki証券での買付けではどうなるかというと、「年間つみたて金額」と「つみたて年数」に連動して年1回ポイントが貰えます。
- 1年目・・・0.1%
- 2年目・・・0.2%
- 3年目・・・0.3%
- 4年目・・・0.4%
- 5年目以降・・・0.5%
資産残高ではなく、あくまで年間つみたて金額ですので注意しましょう。
もし年間10万円をつみたてした場合、初年度だとエポスポイントが100P貰えますね。
5年目以降に10万円つみたてした場合は500Pになります。
こんな感じでエポスポイントが付与されることで信託報酬を実質引き下げることが可能なので、他の証券会社から購入するよりもお得に運用することが可能ですよ。
メリット2：ゴールドカードとプラチナカードの利用でさらに還元率アップ
先ほども少しいいましたが、エポスカードにエポスゴールドカードとさらに上位グレードのエポスプラチナカードが存在します。
これらを保有している年間利用額に応じてボーナスポイントが貰えるんです。
簡単にいえば、エポスカード側からのご褒美ですね。
エポスゴールドカードの場合は年間50万円以上利用すると、2,500円ポイント、100万円以上利用すると10,000ポイントが付与されます。
エポスプラチナカードの場合は100万円以上で20,000ポイント、200万円以上で30,000ポイント、そして300万円以上で40,000ポイントです。
もちろんtsumiki証券での買付も年間利用額として認められますよ。
tsumiki証券では毎月5万円まで買付ができますので、年間60万円の積立ができます。
これだけでもエポスゴールドカード年間50万円はクリア可能。
ちなみに100万円で10,000ポイント付与された場合は還元率が1.1%〜1.5%に跳ね上がりますよ♪
追記
2024年からは毎月10万円までの投資が可能になります。
クレジットカードで月10万円投資できるのは業界初です。
メリット3：nendoデザインでオシャレに投資っ!!
また、tsumiki証券はビジネスデザインをnendoが監修しています。
nendoは2002年に佐藤オオキさんを中心に設立されたデザインオフィスです。
実は自分がめちゃくちゃ大好きなデザイナーさん。
少し作品を紹介します。
【開催中】nendo佐藤オオキの新刊発売を記念した「アイデアってなんだっけ？」展が開催https://t.co/9PyZs0bJLF#nendo #佐藤オオキ pic.twitter.com/RSoZ5wTQLw
— FASHIONSNAP.COM (@fashionsnap) 2018年6月6日
Skeleton Cutlery Collection by Nendo
Find out more on Instagram.https://t.co/ahDMUzLAXF#designationdesign #designed #nendo #skeletoncutlery pic.twitter.com/lYznKHD6Wg— Designation Design (@DesignationDes) 2018年9月15日
nendo佐藤オオキがデザイン、「い・ろ・は・す」からグラスボトル入り炭酸水が登場https://t.co/H3puFPNCeb#nendo #佐藤オオキ #いろはす pic.twitter.com/7pKV5qLgr6
— FASHIONSNAP.COM (@fashionsnap) 2018年6月11日
佐藤オオキ率いるnendoがミラノデザインウィークで個展開催、ダイキンとのコラボもhttps://t.co/XFC0rorZiQ#nendo #佐藤オオキ pic.twitter.com/xA2bYaW2Ic
— FASHIONSNAP.COM (@fashionsnap) 2018年4月10日
【本日発売】2リットルのペットボトルより軽いスーツケース 「プロテカ」が超軽量化を追求https://t.co/G6pOjC6GWS#PROTECA pic.twitter.com/eGvqAmNcpZ
— WWD JAPAN (@wwd_jp) 2018年9月13日
上記のエース社で発売されているキャリーケースは有名ですね♪
こんなオシャレな作品を多く作っているnendoがtsumiki証券のサイトやプロダクトを通じて表現しています。
口座開設者には自分のマイページにアクセスできるQRコードがついたお守りがもらえるんですが、これもnendoが発案したものかもしれません。
メリット4：積立NISAを利用すれば投資効率がアップ!!
tsumiki証券では積立NISAに対応しています。
積立NISAを利用すれば最長20年、投資利益が非課税になるという非常にメリットの多い制度です。
具体例をあげると、もしtsumiki証券で投資信託を購入して10万円の利益が得られたとしましょう。
通常だと約20%の2万円を税金として納めなければいけませんが、積立NISAで購入していた場合は税金が免除されます。
そのまま10万円が貰えちゃうんです。
投資する際は積立NISAがおススメですよ。
ちなみに他の証券会社ですでに積立NISAの口座を開設している場合は新たに開設できませんので注意してくださいね。
メリット5：投資商品に迷わない
投資商品のところでも説明しましたが、tsumiki証券では5本の投資信託しか用意されていません。
これにより初心者の方はどれを選ぶかがすぐに決めることができます。
投資信託って実は数千本以上はあると言われているので、初心者の方がこの中から選ぶのはほぼ不可能です。
tsumiki証券ならすぐに自分にあった投資信託を選ぶことができますよ♪
メリット6：アプリが見やすく使いやすい
tsumiki証券ではアプリがリリースされています。
見やすくかつ、スマホから操作がしやすく設計されているため、パソコンがなくても簡単に投資や管理が可能です。
無料ですのでtsumiki証券で投資する際は必ずインストールしましょう。
tsumiki証券の評判はどうなのか??
tsumiki証券の評判をまとめてみました。
丸井(8252)が出した投信会社「tsumiki証券」のリリースを見たところ、積立前提で投信の質は悪くないので投資初心者には悪くなさそうと思った。
個人的にはエポスポイントで投信が買えるようになったら使うと思うので引続き頑張って欲しい。https://t.co/jnpSkVoXpY— uki5496 (@uki5496) 2018年7月26日
未来の小売業を考える上で、マルイの取り組み（tsumiki証券）は興味深い。
・リアル店舗の役割=生活者が新しい世界を知るためのタッチポイント・証券投資の心理的ハードルを下げる仕掛け＝おまもり＋什器
→デジタル×アナログなモノ×リアル空間の体験を組み合わせるhttps://t.co/suXlgUgK0r— 黒澤友貴/マーケティングトレース (@KurosawaTomoki) 2018年7月27日
少額だから与信での有価証券買付けではなく、決済方法としてのクレジットカードっていう解釈なんだなぁきっと。時代も変わったわ
丸井グループが証券事業参入、クレジットで投資信託が購入できる「tsumiki証券」を9月スタート— あひるDD (@ahirushino) 2018年7月27日
tsumiki証券のクレジットカード投信積立はポイントが0.1%~0.5%か…
楽天の前に発表したらインパクト大きかったけど、ちょっと薄れてしまいますね…https://t.co/vk7CmJ2E50— yukigu投資ブログ (@yukigutoushi) 2018年9月4日
ポイントが付与される、投資信託が絞られていてわかりやすいという部分は評判が良かったです。
ただ楽天証券でも楽天カードで投資信託を購入できるようになったのでこちらと比較するとあまり魅力を感じないという人もいました。
楽天証券でもクレジットカードで投資信託が購入可能に!?
上記でも触れたように楽天証券でもついに楽天カードで投資信託が購入可能になりました。
もしかしたらtsumiki証券に対抗してきたのかもしれません。
しかも、こちらは投資信託の購入額の1%を楽天スーパーポイントで還元してくれます。
tsumiki証券の基本ポイントと比較すると2倍です。
楽天証券で取り扱っている全ての投資信託から選べるのも大きなメリット。
個人的に投資中級者～上級者はこちらがおススメです。
詳しい内容は下記にまとめていますので、よろしかったら一読してみてください。
ネット上では正直、楽天証券の方が評判は高かったです。
tsumiki証券からおしゃれなお守りが到着
tsumiki証券に口座開設してからしばらくたったある日、tsumiki証券から郵便が届いていました。
中を開けると…
お守りが入っていました!!
なんとも可愛らしいデザイン。
自分は緑色が入っていたんですが、色を指定した覚えはありませんのでランダムで送られてきたものと思われます。
たぶん、ある程度は性別で判断しているのかな。
おまもりの裏はスライドする形になっていて、その中にはQRコードが書かれています。
スマホで読み取ればtsumi証券のホームページにすぐにアクセスできるという仕組み。
店舗NOと口座番号を入力すればすぐにマイページに移行できますよ。
ちなみに自分は10社以上の証券会社の口座を持っていますが、こういうものが届いてきたのは初です。
持っているだけで気分が上がります♪
tsumiki証券のまとめ
今回はtsumiki証券について説明してきました。
一番の特徴は投資初心者に優しい所です。
クレジットカードでの購入でエポスポイントが貰えて、さらに積立NISAにも対応していますから、これから投資を始めようとしている人には最適な証券会社だと思いますよ。
さきほどもいいましたがtsumiki証券の口座開設にはエポスカードが必須です。
エポスカードを持っていないと口座開設できませんので、tsumiki証券で投資を始めたい人はまずエポスカードの作成から始めてくださいね。
ちなみに今なら2,000円分のエポスポイントが貰えます。
逆にエポスカードをすでにお持ちの方は個人情報の入力なしでサクッと口座開設ができますよ。
Funds 
FUNDINNO 
CREAL 
