今回は2024年7月におけるロボアドバイザー投資の運用実績を公開していきたいと思います。
にしても日経平均の上がりかたエグいですね。
一時42,000円を超え、史上最高値を更新しました。
ダウも40,000を回復し株式市場は絶好調です。
この様子だと今月も最高値を更新できそうですがどうなったのか!?
では早速紹介していきます!!
ちなみに自分が利用しているロボアドバイザー投資は下記の7つ。
- ウェルスナビ
- THEO+docomo
- 楽ラップ
- SUSTEN
- ロボプロ
- SBIラップ
- ON COMPASS
では、早速見ていきましょう。
【運営者おすすめのソーシャルレンディング】
ロボアドバイザー投資とは??
まずはロボアドバイザー投資の基本を簡単に紹介していきます。
ロボアドバイザー投資はロボやAIが投資を様々な面からアシストしてくれる資産運用サービスのこと。
ロボといってもアルゴリズム的なプログラミングですね。
大きく分けると下記二つの種類があります。
- 投資一任型 → 未経験者〜初心者向け
- アドバイス型 → 経験者向け
投資一任型サービスは初心者〜未経験者にオススメで、投資家が行うのは入金のみ。
ロボが自分の性格にあった運用を完全自動でおこなってくれます。
投資経験や知識は全く不要です。
完全ほったらかしでいいので忙しいサラリーマンでも全然問題なし。
積立投資まで自動でできますよ。
アドバイス型はどんな投資商品を購入するかのアドバイスをしてくれますが、売買は自分で行われなければいけません。
こちらは自分でリバランスなどの定期的なメンテナンスが必要となるので、ほったらかしにするのはあまりオススメできないです。
詳しくは下記の記事で詳しく紹介していますので知らない人は先に一読してみてくださいね。
【2024年7月】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績
| 手数料 | 最大1.1%+α |
|---|---|
| NISA口座 | 開設可能 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
まずはウェルスナビから行きます。
ロボアドといったら一番に思い浮かべる人が多いのではないでしょうか??
直近では保険事業も始めるなど、ロボアド以外の金融にも進出しています。
NISAに対応している点も大きな強みです。
そんなウェルスナビで投資を始めたのは2017年の4月。
そこから毎月1万円を積立投資しており、現在の投資金額は111万円です。
最新の運用状況は下記の通り。
- 円ベース：1,025,533円(92.39%)
- ドルベース：3,730.93ドル(39.04%)
とうとう来ました!!
含み益が100万円を突破!!
90万円を超えたぐらいから意識していましたが、まさかこんなにすぐに達成するとはww
もうほんとにどこまでいくかわかりませんね。
円安の影響からドルベースの含み益は微妙ですがまぁプラスなので十分でしょう。
参考までにポートフォリオも公開します。
大半が株式なので、現在の株高の恩恵をもろに受けれています。
ありがたいことに全てのセグメントで含み益という状況です。
ちなみにウェルスナビはたった1万円から始められますし、これからロボアドを始めるとしたらウェルスナビは最適だと思いますよ。
WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細を知りたい人は下記記事を一読してみてくださいませ。
【2024年7月】THEO+docomoの運用実績
| 手数料 | 最大1.1% |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | dカードで可能 |
| ポイント投資 | dポイントで可能 |
| 最低投資金額 | 10万円から |
続いてはTHEO + docomoです。
一番の特徴は投資方法の豊富さです。
現金はもちろん、dカードでのクレカ積立、さらにdポイントでも投資できます。
dカードならポイントを貯めながら投資できるため現金よりもポイント分お得です。
しかも期間限定dポイントも利用できるので、自分は余ったポイントは全てこちらにぶっ込んでいます。
現在は約92万円＋αを投資しており、毎月dカードでポイントを貰いながら1万円を積立投資中です。
最新の運用実績がこちら。
- 円ベース：496,376円(52.23%)
- ドルベース：941.86ドル(11.73%)
ウェルスナビと比較するとしょぼく感じるかもしれませんが、それでも49万円なら文句はありません。
この感じだと来月は50万円いっちゃうかもしれませんね。(密かに期待)
ドルベースはさらに微妙な実績ですがそれでもプラスは維持しています。
なぜウェルスナビとこんなに差が付いているか気になる人がいると思いますが、原因はポートフォリオです。
株式だけでなく債券なども含めた少しディフェンシブな構成になっています。
債券は予定利回りが決まった商品ですから価格変動が非常に小さいです。
このため株式が好調な時はパフォーマンスに大きな影響を与えませんが、不調な時は活躍してくれます。
しかもこんな感じでdポイントもゲットできています。
dポイント経済圏で暮らしている人には間違いなく最適なロボアドですよ!!
THEOについて詳しく知りたい方は下記記事をチェックしてください。
【2024年7月】楽ラップの運用実績
| 手数料 | 最大0.715%(固定報酬型) |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
3社目は楽天証券の楽ラップにいきましょう。
楽天証券が提供するロボアドバイザーで1万円から投資できます。
現在は10万円を投資しており、積立はしておりません。
最新の運用実績がこちら。
40,011円の含み益です。
先月は36,684円の含み益でしたので3,000円以上もアップしました。
楽ラップの特徴の一つはポートフォリオです。
国内株式の比率が25%と飛び抜けて高くなっています。
日本株は日経平均が爆上げなので恩恵をダイレクトに受けられています。
積立はしていませんが、長期投資前提ですので解約は考えていません。
現在楽天証券の口座を保有していて、ロボアドを始めてみたいという人にはおすすめのロボアドです。
楽ラップについては下記で徹底解説していますので気になる方はこちらも合わせてご覧ください。
【2024年7月】SUSTENの運用実績
| 手数料 | 最大0.3%程度(成果報酬型) |
|---|---|
| NISA口座 | 対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
4つ目はSUSTEN(サステン)です。
ロボアドバイザーサービスで唯一、成果報酬型の手数料体系を導入しています。
最大0.3%程度と低い上に、NISA口座も利用可能。
これでポイント投資やクレカ投資ができたら最高なんですけどね。
そんなSUSTEN(サステン)では10万円を投資中。
7月の運用実績はこうなりました。
今月は26,103円のプラスです。
チャートを見ると一気に角度が変わっているのがわかりますよね。
2024年に入り、本領を発揮中です。
ちなみに過去最高はというと…
118,683円です。
今月は手数料が徴収されますが利益も出ていますし、これはなんの不満もなく払えます!!
そんなSUSTENの運用タイプですが「信頼の世界経済タイプ」を選択しており、ポートフォリオの構成はこうなっています。
株式が中心で米国株と先進国株式で約8割ほど。
全体的に見るとハイリスクの構成です。
ちなみに運用タイプは9つから選ぶことができ、自分は積極運用型です。
近いうちに「オルカン」超えの積極型運用（リスクレベル6,7）が新設されるらしく、その予想パフォーマンスがついに公開されました。
レベル7はかなりのハイリスク・ハイリターンですね。
ちょっと怖いですが10万円しか投資していませんし、ちょっと試してみたい気持ちはあります。
先ほども言いましたが、現在国内でプロフィットシェア型の料金体系を採用しているのはSUSTENだけです。
手数料を抑えつつ長期でロボアドバイザーを行いたい人はこのSUSTEN一択だと思います。
さらに詳しく知りたい人は下記記事をどうぞ。
【2024年7月】ROBOPROの運用実績
| 手数料 | 最大1.1%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 10万円から |
5つ目は「ROBOPRO(ロボプロ)」にいきましょう。
ロボアドは長期で資産運用しないと結果が出にくいんですが、ロボプロに関しては毎月利益がでそうな商品をAIが判定してポートフォリオをダイナミックに入れ替えます。
リバランスではなくリアロケーションというのがミソ。
これにより短気での利益追求を実現しています。
そんなROBOPROでは現在約55万円を投資中。
今月の実績はこんな感じです。
通算損益は225,659円です。
40.7%と、とうとう40%を超えてきました。
もちろん過去最高です。
2024年は毎月過去最高のパフォーマンスを更新しています。
ちなみにロボプロが開示している資料によると一般的なロボアドよりも好成績を残しているとのこと。
TOPIXはもちろん一般的なロボアドバイザーよりも高いパフォーマンスを実現しているのがわかりますよね??
そして、今までにもらった分配金と手数料がこちら。
手数料以上の分配金をもらえています。
個人的にはこのあたりも見やすいのは好印象。
続いてポートフォリオをみていきましょう。
ロボプロでは投資配分の推移を毎月レポートしてくれます。
今月のポートフォリオと直近6回の投資配分の推移がこちら。
金、不動産、米国債券の3つしか保有していません。
株式を保有していないところが面白いですよね。
他のロボアドではまずありえないポートフォリオを構成しています。
こんな感じでリバランスではなく、大きくリアロケーションしていくんです。
1ヶ月ごとに利益が狙えるテーマに投資対象をチェンジしていきますが、これがロボプロが短期でも結果を残せる理由です。
できるだけ早く成果を出したい人はこのROBOPRO(ロボプロ)がおすすめですよ。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2024年7月】SBIラップの運用実績
| 手数料 | 最大0.660%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
6つ目はSBI証券が提供しているSBIラップです。
実はこのロボアドはロボプロを運用しているフォリオ社の技術を利用しています。
よってロボプロのように短期でも利益を追求できるロボアドです。
AI投資コースと匠の運用コースの2種類がありますが、自分はAI投資コースを選択中。
投資は2022年4月から行っており、毎月1万円積立中で現在の投資額は32万円です。
通算損益は71,696円、+22.40%と、そこそこのパフォーマンスを出しています。
ちなみに通算損益は利確した分、評価損益は含み益です。
投資してからのチャートはこんな感じ。
どんどん含み益が増えていっているのがわかるかと思います。
そしてポートフォリオはSBIラップ専用の投資信託で構成されています。
5月と6月を比較すると米国株式の比率を下げて、米国不動産の比率をかなり高めています。
ロボプロ同様にこちらもAIを活用していることもあり、毎月利益がでそうな商品にリアロケーションしていきます。
現在SBI証券に口座を保有していてロボプロのようなロボアドを体験したいならSBIラップ一択です。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2024年7月】ON COMPASSの運用実績
| 手数料 | 最大0.9775%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1,000円から |
最後はマネックス証券が提供しているロボアドバイザー「ON COMPASS」を紹介して終わりにします。
こちらでは1,000円を毎月積立投資し、現在の投資額は39,000円。
最新の実績がこちら。
15,094円のプラスです!!
割合にすると38.7%とハイパフォーマンス。
文句はありません。
投資商品の構成は「積極型」を選択中。
全部で8つありますが上から数えて2番目に高いリスク許容度です。
ポートフォリオは外国株式が50%以上、ただ外国債券も20%ほどあります。
そして予想シミュレーションがこちら。
44歳までに20%の確率で26万2千円になるとのこと。
ちなみにON COMPASSは1,000円から始められます。
お小遣いの範囲内で積立投資をしながらロボアドを始めたい人にオススメのサービスです。
ON COMPASSについては下記記事で詳しく紹介していますので、もし気になる方がいましたら是非チェックしてみてください。
ロボアドバイザー投資のまとめ
では、最後に2024年6月におけるロボアドバイザー各社の日本円ベースでのパフォーマンスをまとめます。
| WealthNavi | 1,025,533円(92.39%) |
|---|---|
| THEO | 486,376円(52.23%) |
| 楽ラップ | 40,011円 (40.01%) |
| ON COMPASS | 15,094円 (38.7%) |
| ROBOPRO | 225,659円 (40.7%) |
| SUSTEN | 26,103円 (26.1%) |
| SBIラップ | 71,696円 (22.40%) |
合計投資額は約294万円で、含み益は1,890,472円。
先月は1,679,940円、先々月は1,565,887円の含み益でした。
2024年はいまのところ毎月過去最高を更新しています。
これは含み益200万円もマジで時間の問題かも。
このペースなら来月達成してもおかしくありません。
ロボアドは出始めた当初、手数料が高いなど色々言われていましたが、こうやってコツコツ積み立た結果、大きな含み益になりました。
やはり継続は力なりですね。
今からでも全然遅くはないと思うので興味を持った人は是非少額から試してみてください。
早く始めれば始めるだけ将来のリターンが高くなる可能性が高まりますよ。
ちなみに現在当ブログはウェルスナビとタイアップキャンペーンを実施中。
下記リンクから口座開設して条件を満たすと1,000円がプレゼントされます。
通常キャンペーンも適用されますので、良ければ使ってください!!
ロボアドで急激に信用度と人気を獲得しているのが…
WealthNaviです。
ロボアドバイザー界では不動の地位を確立しています。
しかも最低投資金額が10万円から1万円になり、より投資のハードルが下がりました。
そんなWealthNaviですが、現在当ブログとタイアップキャンペーンを実施中です。
下記リンクからの口座開設で通常キャンペーンに加え、現金1,000円が上乗せプレゼントされます。(詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください)
有利に始めることができるので、気になった方は試しに無料診断をしてみてくださいね。
自分が投資した時の記事は下記にありますので、よろしければこちらも一読してみてください。
最新の運用実績も公開していますよ。
一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）
『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイ
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