どうも、メカです。
早いもので今年もあっという間に1年が経ちました。
ということで2023年を締めくくる最後のロボアドバイザーの運用実績を紹介していきたいと思います。
自分が実践しているのは7社です。
- ウェルスナビ
- THEO+docomo
- 楽ラップ
- SUSTEN
- ロボプロ
- SBIラップ
- ON COMPASS
では、早速見ていきましょう。
【運営者おすすめのソーシャルレンディング】
ロボアドバイザー投資とは??
まずはロボアドバイザー投資の基本を簡単に紹介していきます。
ロボアドバイザー投資はロボやAIが投資を様々な面からアシストしてくれる資産運用サービスのこと。
ロボといってもアルゴリズム的なプログラミングですね。
大きく分けると下記二つの種類があります。
- 投資一任型 → 未経験者〜初心者向け
- アドバイス型 → 経験者向け
投資一任型サービスは初心者〜未経験者にオススメで、投資家が行うのは入金のみ。
ロボが自分の性格にあった運用を完全自動でおこなってくれます。
投資経験や知識は全く不要です。
完全ほったらかしでいいので忙しいサラリーマンでも全然問題なし。
積立投資まで自動でできますよ。
アドバイス型はどんな投資商品を購入するかのアドバイスをしてくれますが、売買は自分で行われなければいけません。
こちらは自分でリバランスなどの定期的なメンテナンスが必要となるので、ほったらかしにするのはあまりオススメできないです。
詳しくは下記の記事で詳しく紹介していますので知らない人は先に一読してみてくださいね。
【2023年12月】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績
まずはウェルスナビからいきます。
2017年の4月から投資をはじめて毎月1万円を積立投資しており、現在の投資金額は98万円です。
最新の運用状況は下記の通り。
- 円ベース：627,360円(60.91%)
- ドルベース：2,199.26ドル(24.35%)
なんだかとんでもない結果になっています。
円ベースではとうとう60%を突破!!
このところ米国株が年初来高値を更新しているので、その影響が顕著にでていますね。
ドルベースでのパフォーマンスの悪さは円安の影響を受けています。
現在のポートフォリオがこちらです。
米国株、日欧株で大きな含み益を上げています。
株式中心なのでかなりリスクをとったポートフォリオです。
また、ウェルスナビの手数料はデフォルトだと1.1%ですが、自分は長期割りが適用されています。
0.01%ずつ下がっていき、今では0.08%の割引が適用中です。
最大割引は0.9%までいけるので、あともう一歩でMAXまで到達します。
ちなみにウェルスナビは国内最大手で、すでに運営会社は上場済み。
これからロボアドを始めるとしたらファーストチョイスとして最適なサービスです。
WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細を知りたい人は下記記事を一読してみてくださいませ。
【2023年12月】THEO+docomoの運用実績
次はTHEO + docomoです。
NTT docomoがTHEOと手を組んで提供しているロボアドになります。
直近ではSMBC日興証券も仲間に加わるなど、ウェルスナビを猛追しています。
現在は約80万円を投資しており、毎月dカードで1万円を積立投資中。
最新の運用実績がこちら。
- 円ベース：293,898円(33.90%)
- ドルベース：351.08ドル(4.69%)
こちらも順調に含み益を伸ばしています。
過去最高に近いところまで来ました。
ウェルスナビと比較するとインパクトに欠けますが、これはポートフォリオの影響です。
債券も適度に織り込んだディフェンシブな構成となっています。
今は株式が好調なので良さがでていませんが、下落相場になったとしても強いのが特徴です。
また、THEO+docomoは預け資産1万円につき1Pのdポイントが毎月プレゼントされます。
累計で3,721Pも貰えました。
ドコモ回線の人は上記の1.5倍が貰えます。
ちなみにTHEO + docomoはdカードでの積立投資が可能です。
dカードGOLDは最大1%、dカードは0.1%が還元されます。
積立と保有額に応じて、ダブルでdポイントを取得可能です。
THEOについて詳しく知りたい方は下記記事をチェックしてください。
【2023年12月】楽ラップの運用実績
3社目は楽天証券にいきましょう。
楽天証券では「らくらく投資」と「楽ラップ」という２つのロボアドバイザーサービスがありますが、自分は楽ラップを選択しています。
最新の運用実績がこちら。
30,415円の含み益と絶好調です。
30%越えですから文句はありません!!
ポートフォリオは国内と外国株式、そして外国債権が上位を占めています。
ここ最近は国内株が堅調なこともあり、これが大きく貢献していますね。
ちなみに他のロボアドでは国内株があまり入っていません。
そして、投資してからの推移がこちらです。
2023年がまだ反映されていませんが、今年は過去最高に近い成績になるかと思います。
現在楽天証券の口座を保有していて、ロボアドを始めてみたいという人にはおすすめのロボアドです。
楽ラップについては下記で徹底解説していますので気になる方はこちらも合わせてご覧ください。
【2023年12月】SUSTENの運用実績
4つ目はSUSTEN(サステン)です。
国内初のプロフィットシェア型(成果報酬型)を採用していているため、ユーザーに寄り添った手数料体系となっています。
投資家が儲からなければ手数料は徴収されません!!
手数料は利益に対して1.1/6〜1.1/9とやや高めに設定されていますが、含み損中はもちろん手数料は無料です。
さて、そんなSUSTEN(サステン)では10万円を投資中。
12月の運用実績はこうなりました。
8,862円のプラス。
ちなみに過去最高の成績は109,010円ですので、今月はこのまま行けば手数料は払わなくて済みそうです。
ただ、手数料を払わないということはパフォーマンスが上がっていないということなので、できれば定期的に払うのが望ましいですかね。
そして、運用タイプは信頼の世界経済タイプで、ポートフォリオはこのような構成です。
もちろん、リスクをとって、株式中心の構成です!!
ちなみに運用タイプは9つから選ぶことができ、自分は積極運用型に分類されます。
先ほども言いましたが、現在国内でプロフィットシェア型の料金体系を採用しているのはSUSTENだけです。
含み損中に手数料をとられることにモヤモヤを感じる人はSUSTENがオススメですよ。
さらに詳しく知りたい人は下記記事をどうぞ。
【2023年12月】ROBOPROの運用実績
5つ目は最近SBIグループ入りしたことでも話題になったフォリオという証券会社が提供しているロボアド「ROBOPRO(ロボプロ)」です!!
こちらは長期はもちろん短期でも利益を追求してくれるという、個人的に一押しのサービス。
プロ向けのAIを搭載した最新のロボアドになります!!
現在このROBOPROには現在約44万円を投資しており、毎月1万円を積立投資中。
今月の実績はどうなったかというと…
通算損益は112,306円です。
3年以上運用していますが、じりじりと右肩上がり伸びています。
22.72%なら全然悪くないですね。
ちなみに投資してからもらった分配金と、手数料はこの通り。
手数料は分配金で十分賄えています。
むしろ前に出ているのでプラスです。
そして今月のポートフォリオと直近6回の投資配分の推移も紹介しておきます。
今月は金と米国債券、新興国株式の3つが多くを占めています。
先月は新興国債券を17%ほど保有していましたが、今月は0%です。
かなりリアロケーションしているのがわかると思います。
1ヶ月ごとに利益が狙えるテーマに投資対象をチェンジしていきますが、これがロボプロが短期でも結果を残せる理由です。
AIが最適な判断を出していくんです。
長期だけでなく短期でも利益を狙いたい人はこのROBOPRO(ロボプロ)から始めてみてください!!
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2023年12月】SBIラップの運用実績
6つ目はSBI証券のSBIラップです。
投資は2022年4月から行っており、毎月1万円積立中で現在の投資額は25万円です。
通算損益は21,032円、+8%のパフォーマンスを出しています。
評価損益は12,995円です。
最も遅くから始めたサービスということを考えれば十分な実績です。
投資してからの推移をみると序盤はいまいちでしたが、23年の5月あたりから含み益が増加しました。
ポートフォリオはSBIラップ専用の投資信託で構成されており、現在は株式と米国債券、金が中心です。
先ほど紹介したロボプロと同じような構成となっていますが、SBIラップはロボプロを運用しているフォリオがシステムを提供しているからです。
どうしても同じような構成になります。
現在SBI証券に口座を保有していてロボプロのようなロボアドを体験したいならSBIラップ一択です。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2023年12月】ON COMPASSの運用実績
ラストはマネックス証券が提供しているロボアドバイザー「ON COMPASS」を紹介して終わります。
こちらでは1,000円を毎月積立投資し、現在の投資額は33,000円です。
最新の実績がこちら。
6,141円のプラスです!!
投資額が少ないのでしょぼく感じるかもしれませんが15.6%のプラスと大健闘しています。
ON COMPASSの運用戦略は積極型を選択しており、上から数えて2番目に高いリスク許容度です。
リスクが高いだけあり当然のことながら株式が中心のポートフォリオとなっています。
外国債券も20%取り入れているので、マーケットが下落してきた時にはこちらがいい仕事をしてくれるはずです。
ちなみにON COMPASSは1,000円から始められます。
お小遣いの範囲内で積立投資をしながらロボアドを始めたい人にオススメのサービスです。
ON COMPASSについては下記記事で詳しく紹介していますので、もし気になる方がいましたら是非チェックしてみてください。
ロボアドバイザー投資のまとめ
では、最後に2023年12月におけるロボアドバイザー各社の日本円ベースでのパフォーマンスをまとめます。
| WealthNavi | 627,360円(60.91%) |
|---|---|
| THEO | 293,898円(33.90%) |
| 楽ラップ | 30,415円 (30.4%) |
| ON COMPASS | 6,141円 (15.6%) |
| ROBOPRO | 112,306円 (22.7%) |
| SUSTEN | 8,862円 (8.8%) |
| SBIラップ | 21,032円 (9.0%) |
合計投資額は285万円で含み益は1,100,014円です。
とうとう目標としていた100万円の含み益を超えました。
というか110万円も突破してますねww
コツコツと積立してきた実績がここにきて花開いています。
全て含み益となっていますがウェルスナビのパフォーマンスがダントツです。
60%以上は恐れ入ります!!
あとは運用期間を考慮するとロボプロも文句なしの成績です。
こちらは利確もこまめにしてくれるので、短期でも利益が狙えます。
今から始めるならロボプロかウェルスナビのどちらか、もしくは両方を選択するのがいいと思います。
以上、今回は2023年12月におけるロボアドバイザー投資の運用実績を紹介させていただきました。
ちなみに現在当ブログはウェルスナビとタイアップキャンペーンを実施中。
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通常キャンペーンも適用されますので、良ければ使ってください!!
ロボアドで急激に信用度と人気を獲得しているのが…
WealthNaviです。
ロボアドバイザー界では不動の地位を確立しています。
しかも最低投資金額が10万円から1万円になり、より投資のハードルが下がりました。
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自分が投資した時の記事は下記にありますので、よろしければこちらも一読してみてください。
最新の運用実績も公開していますよ。
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