今回は2024年8月におけるロボアドバイザー投資の運用実績を公開していきたいと思います。
それにしてもみなさん息してますか??
突然の世界同時株安が起こり、とんでもない状況になってます。
日経平均も1日で4,600円以上下げるというありがたかくない新記録を更新し、投資家としてはヒヤヒヤものです。。
いうまでもありませんがロボアドバイザー投資もこの影響をもろに喰らってしまいました。。
果たしてどんな悲劇を招いたのか、詳しく見ていきましょう!!
ちなみに自分が利用しているロボアドバイザー投資は下記の7つ。
- ウェルスナビ
- THEO+docomo
- 楽ラップ
- SUSTEN
- ロボプロ
- SBIラップ
- ON COMPASS
では、早速見ていきましょう。
【運営者おすすめのソーシャルレンディング】
ロボアドバイザー投資とは??
まずはロボアドバイザー投資の基本を簡単に紹介していきます。
ロボアドバイザー投資はロボやAIが投資を様々な面からアシストしてくれる資産運用サービスのこと。
ロボといってもアルゴリズム的なプログラミングですね。
大きく分けると下記二つの種類があります。
- 投資一任型 → 未経験者〜初心者向け
- アドバイス型 → 経験者向け
投資一任型サービスは初心者〜未経験者にオススメで、投資家が行うのは入金のみ。
ロボが自分の性格にあった運用を完全自動でおこなってくれます。
投資経験や知識は全く不要です。
完全ほったらかしでいいので忙しいサラリーマンでも全然問題なし。
積立投資まで自動でできますよ。
アドバイス型はどんな投資商品を購入するかのアドバイスをしてくれますが、売買は自分で行われなければいけません。
こちらは自分でリバランスなどの定期的なメンテナンスが必要となるので、ほったらかしにするのはあまりオススメできないです。
詳しくは下記の記事で詳しく紹介していますので知らない人は先に一読してみてくださいね。
【2024年8月】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績
| 手数料 | 最大1.1%+α |
|---|---|
| NISA口座 | 開設可能 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
まずはウェルスナビから行きます。
2017年の4月から投資を始め、毎月1万円を積立投資中。
現在の投資金額は112万円です。
最新の運用状況は下記の通り。
- 円ベース：798,474円(92.39%)
- ドルベース：3,462.12ドル(39.04%)
先月は円ベースが含み益100万円を達成して喜んでいましたが、一気に80万円を切りました。
92%から71%と21%の下落です。
2024年は新記録を更新しつづけていましたが、とうとうストップです。
ただドルベースでみると円高が急速に進んだことから、株安の影響を打ち消し、パフォーマンス的にはそこまで変わっていません。
まさか短期間で1ドル160円から142円までいくとは思っても見ませんでした。
参考までにポートフォリオも公開します。
大半が株式なので、世界同時株安の影響をダイレクトにくらってます。
ただ、ありがたいことに全てのセグメントで含み益という状況です。
今は耐え時&買い増し時期とわりきり、引き続き投資を続けていきます!!
ちなみにウェルスナビはたった1万円から始められますし、これからロボアドを始めるとしたらウェルスナビは最適だと思いますよ。
WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細を知りたい人は下記記事を一読してみてくださいませ。
【2024年8月】THEO+docomoの運用実績
| 手数料 | 最大1.1% |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | dカードで可能 |
| ポイント投資 | dポイントで可能 |
| 最低投資金額 | 10万円から |
続いてはTHEO + docomoです。
現金はもちろん、dカードでのクレカ積立、さらにdポイントでも投資可能。
期間限定dポイントも利用できるので、自分は余ったポイントは全てこちらにぶっ込んでいますよ。
現在は約95万円＋αを投資しており、毎月dカードでポイントを貰いながら1万円を積立投資中です。
最新の運用実績がこちら。
- 円ベース：496,376円(52.23%)
- ドルベース：941.86ドル(11.73%)
こちらも大幅に下落しました。
円ベースでは先月52%でしたが、37%まで低下。
15%ほど下落していますね。
ドルベースでは11.73%が11.58%と、そこまで変わっていません。
ちなみに円ベースの下落がウェルスナビよりも比較的軽いのはポートフォリオの影響です。
株式だけでなく債券なども含めた少しディフェンシブな構成になっています。
債券は予定利回りが決まった商品ですから価格変動が非常に小さいです。
このため株式が好調な時はパフォーマンスに大きな影響を与えませんが、不調な時は活躍してくれます。
今回はこのポートフォリオが活躍してくれた形ですね。
いつもはウェルスナビに運用実績が負けていますが、こういう時は心強いです。
債券のありがたみを感じますね。
しかもこんな感じでdポイントもゲットできています。
dポイント経済圏で暮らしている人には間違いなく最適なロボアドですよ!!
THEOについて詳しく知りたい方は下記記事をチェックしてください。
【2024年8月】楽ラップの運用実績
| 手数料 | 最大0.715%(固定報酬型) |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
3社目は楽天証券の楽ラップにいきましょう。
楽天証券が提供するロボアドバイザーで1万円から投資できます。
現在は10万円を投資しており、積立はしておりません。
最新の運用実績がこちら。
29,967円の含み益です。
先月は40,011円の含み益でしたので10,000円以上も下落しています。
ちなみに楽ラップでは国内株式の比率が25%と飛び抜けて高いです。
日経平均がこれだけ下がればそりゃあ影響しますよね。
一日で4,600円の記録的な下落ですからww
ただ長期的に見ればただの調整だと思っているので解約は考えていません。
今後も継続していきます!!
現在楽天証券の口座を保有していて、ロボアドを始めてみたいという人にはおすすめのロボアドです。
楽ラップについては下記で徹底解説していますので気になる方はこちらも合わせてご覧ください。
【2024年8月】SUSTENの運用実績
| 手数料 | 最大0.3%程度(成果報酬型) |
|---|---|
| NISA口座 | 対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
4つ目はSUSTEN(サステン)です。
成果報酬型の手数料体系を導入している点が大きな特徴。
しかも手数料が最大0.3%程度と低い上に、NISA口座も利用できます。
そんなSUSTEN(サステン)では10万円を投資中。
8月の運用実績はこうなりました。
今月は19,985円のプラスです。
先月は26,103円ですのでこちらも下落。
6,000円以上下落したのはSUSTENでは初となります。
世界同時株安さんの影響はとんでもないですww
チャートを見ても、直近で一気に下落しているのがわかりますよね。
綺麗に右肩上がりで上がっていたのに悲しみ。。
ちなみに過去最高はというと…
118,683円です。
今月は手数料が徴収されます。
パフォーマンスが低下した上に手数料が取られるのはちょっと痛いですが、まぁ含み益なんでしょうがないですよね。。
そんなSUSTENの運用タイプですが「信頼の世界経済タイプ」を選択しており、ポートフォリオの構成はこうなっています。
株式が中心で米国株と先進国株式で約8割ほど。
全体的に見るとハイリスクの構成です。
ちなみに運用タイプは9つから選ぶことができ、自分は積極運用型です。
近いうちに「オルカン」超えの積極型運用（リスクレベル6,7）が新設されるらしく、その予想パフォーマンスがついに公開されました。
レベル7はかなりのハイリスク・ハイリターンですね。
ちょっと怖いですが10万円しか投資していませんし、ちょっと試してみたい気持ちはあります。
先ほども言いましたが、現在国内でプロフィットシェア型の料金体系を採用しているのはSUSTENだけです。
手数料を抑えつつ長期でロボアドバイザーを行いたい人はこのSUSTEN一択だと思います。
さらに詳しく知りたい人は下記記事をどうぞ。
【2024年8月】ROBOPROの運用実績
| 手数料 | 最大1.1%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 10万円から |
5つ目はAIを搭載している「ROBOPRO(ロボプロ)」にいきましょう。
このAIが毎月利益がでそうな商品をAIが判定してポートフォリオをダイナミックに入れ替えてくれるので短期でも利益追求ができるという珍しいロボアドです。
リバランスをするロボアドはありますが、リアロケーションするロボアドは国内では初となります。
そんなROBOPROでは現在約55万円を投資中。
今月の実績はこんな感じです。
通算損益は192,122円です。
先月は225,659円でしたから3万円ほど下落。
パフォーマンスで表すと40.7%から34.7%と6%ほどの下落です。
他のロボアドと比較すると下落率がかなりマイルドでした。
ウェルスナビは20%以上下落していますから6%程度なら誤差みたいに感じます。。
ちなみにロボプロが開示している資料によると一般的なロボアドよりも好成績を残しているとのこと。
TOPIXはもちろん一般的なロボアドバイザーよりも高いパフォーマンスを実現しているのがわかりますよね??
今回の下落をみるとこのチャートの信ぴょう性が増します。
そして、今までにもらった分配金と手数料がこちら。
手数料以上の分配金をもらえています。
続いてポートフォリオをみていきましょう。
ロボプロでは投資配分の推移を毎月レポートしてくれます。
今月のポートフォリオと直近6回の投資配分の推移がこちら。
金、不動産、債券が中心。
米国株式も保有していますが15%程度だったこともあり、これが大きく下落しなかった要因ですね。
米国株の危機を察知しているのは凄すぎる。
こんな感じでリバランスではなく、大きくリアロケーションしていくんです。
1ヶ月ごとに利益が狙えるテーマに投資対象をチェンジしていきますが、これがロボプロが短期でも結果を残せる理由です。
できるだけ早く成果を出したい人はこのROBOPRO(ロボプロ)がおすすめですよ。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2024年8月】SBIラップの運用実績
| 手数料 | 最大0.660%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
6つ目はSBI証券が提供しているSBIラップです。
このロボアドはロボプロを運用しているフォリオ社の技術を利用しています。
よってロボプロのように短期でも利益を追求できるロボアドです。
AI投資コースと匠の運用コースの2種類がありますが、自分はAI投資コースを選択中。
投資は2022年4月から行っており、毎月1万円積立中で現在の投資額は33万円です。
通算損益は57,650円(17.46)です。
先月は71,696円(22.40%)でしたから下落してはいるものの、こちらもロボプロ同様にそこまで大きく下落はしていません。
ちなみに通算損益は利確した分、評価損益は含み益です。
投資してからのチャートはこんな感じ。
直近で下落していますが、それでも長期で見れば右肩上がりで伸びているのがわかりますね。
そしてポートフォリオはSBIラップ専用の投資信託で構成されています。
5月と6月を比較すると米国株式の比率を下げて、米国不動産の比率をかなり高めています。
株式をほぼ保有していなかったのはナイスですね。
ロボプロ同様にこちらもAIを活用していることもあり、毎月利益がでそうな商品にリアロケーションしていきます。
現在SBI証券に口座を保有していてロボプロのようなロボアドを体験したいならSBIラップ一択です。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2024年8月】ON COMPASSの運用実績
| 手数料 | 最大0.9775%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1,000円から |
最後はマネックス証券が提供しているロボアドバイザー「ON COMPASS」を紹介して終わりにします。
こちらでは1,000円を毎月積立投資し、現在の投資額は40,000円。
最新の実績がこちら。
10,811円のプラスです!!
先月は15,094円(38.7%)でしたのでかなり下落しました。
投資商品の構成は株式中心の「積極型」を選択しているので、株安の影響を大きく受けてますね。
ちなみに全部で8つありますが上から数えて2番目に高いリスク許容度です。
ポートフォリオは外国株式が50%以上、ただ外国債券も20%ほどあります。
そして予想シミュレーションがこちら。
先月までは44歳までに20%の確率で26万2千円になるとのことでしたが、24万8千円以上に下がってます。
ちなみにON COMPASSは1,000円から始められます。
お小遣いの範囲内で積立投資をしながらロボアドを始めたい人にオススメのサービスです。
ON COMPASSについては下記記事で詳しく紹介していますので、もし気になる方がいましたら是非チェックしてみてください。
ロボアドバイザー投資のまとめ
では、最後に2024年8月におけるロボアドバイザー各社の日本円ベースでのパフォーマンスをまとめます。
| WealthNavi | 798,474円(71.29%) |
|---|---|
| THEO | 363,358円(37.84%) |
| 楽ラップ | 29,997円 (29.99%) |
| ON COMPASS | 10,811円 (21.27%) |
| ROBOPRO | 192,122円 (34.7%) |
| SUSTEN | 19,985円 (19.99%) |
| SBIラップ | 57,650円 (17,46%) |
合計投資額は約319万円で、含み益は1,472,397円。
先月は1,890,472円でしたから40万円以上も含み益がぶっ飛びました。
2024年は毎月過去最高を記録していたのでついにここでストップ!!
流石にこれだけ世界的な同時株安が起こり、円高に触れればこうなりますよ。。
先月は「含み益200万円もマジで時間の問題」なんて言っていましたが、全く逆の結果になりお恥ずかしいです。
ただそれでもまだまだ含み益の状態ですから、そこまで悲観的になる必要はありません。
買い増し時期と切り替えてそのまま継続していきますよ。
むしろ始めるにはいい時期だと思うので興味を持った人は是非少額から試してみてください。
早く始めれば始めるだけ将来のリターンが高くなる可能性が高まりますからね。
ちなみに現在当ブログはウェルスナビとタイアップキャンペーンを実施中。
下記リンクから口座開設して条件を満たすと1,000円がプレゼントされます。
通常キャンペーンも適用されますので、良ければ使ってください!!
ロボアドで急激に信用度と人気を獲得しているのが…
WealthNaviです。
ロボアドバイザー界では不動の地位を確立しています。
しかも最低投資金額が10万円から1万円になり、より投資のハードルが下がりました。
そんなWealthNaviですが、現在当ブログとタイアップキャンペーンを実施中です。
下記リンクからの口座開設で通常キャンペーンに加え、現金1,000円が上乗せプレゼントされます。(詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください)
有利に始めることができるので、気になった方は試しに無料診断をしてみてくださいね。
自分が投資した時の記事は下記にありますので、よろしければこちらも一読してみてください。
最新の運用実績も公開していますよ。
一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）
『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイ
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