今回は2024年9月におけるロボアドバイザー投資の運用実績を公開していきたいと思います。
8月に起こった世界的株安から1ヶ月経ちますがいまだに安定しませんね。
今までが右肩上がりだったのでしょうがない部分はありますが、今年から投資を始めた人にはなかなかの試練だと思います。
狼狽売りだけはしないように。。
さて、ロボアドも引き続き厳しい状況が続いています。
7月まではどのくらい最高益を更新したか見るのが楽しみでしたが、8月からはどのくらい下落しているか恐る恐る見ている状況です。
ちなみに自分が利用しているロボアドバイザー投資は下記の7つ。
- ウェルスナビ
- THEO+docomo
- 楽ラップ
- SUSTEN
- ロボプロ
- SBIラップ
- ON COMPASS
では、早速見ていきましょう。
【運営者おすすめのソーシャルレンディング】
ロボアドバイザー投資とは??
まずはロボアドバイザー投資の基本を簡単に紹介していきます。
ロボアドバイザー投資はロボやAIが投資を様々な面からアシストしてくれる資産運用サービスのこと。
ロボといってもアルゴリズム的なプログラミングですね。
大きく分けると下記二つの種類があります。
- 投資一任型 → 未経験者〜初心者向け
- アドバイス型 → 経験者向け
投資一任型サービスは初心者〜未経験者にオススメで、投資家が行うのは入金のみ。
ロボが自分の性格にあった運用を完全自動でおこなってくれます。
投資経験や知識は全く不要です。
完全ほったらかしでいいので忙しいサラリーマンでも全然問題なし。
積立投資まで自動でできますよ。
アドバイス型はどんな投資商品を購入するかのアドバイスをしてくれますが、売買は自分で行われなければいけません。
こちらは自分でリバランスなどの定期的なメンテナンスが必要となるので、ほったらかしにするのはあまりオススメできないです。
詳しくは下記の記事で詳しく紹介していますので知らない人は先に一読してみてくださいね。
【2024年9月】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績
| 手数料 | 最大1.1%+α |
|---|---|
| NISA口座 | 開設可能 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
まずは2017年の4月から投資を始め、毎月1万円を積立投資しているウェルスナビからいきます。
現在の投資金額は113万円です。
最新の運用状況は下記の通り。
- 円ベース：773,599円(68.46%)
- ドルベース：3,694.06ドル(38.10%)
円ベースのチャートとドルベースでのチャートで大きく変わっているのがわかるかと思います。
円ベースは直近で下落、一方ドルベースは上昇傾向です。
この原因はもちろん円高。
2024年9月も1ドル=142円台で推移しており、2ヶ月前と比較すると18円ほども違います。
円ベースでは為替損益もパフォーマンスに反映されているのでこのような実績になりました。
ちなみに先月は円ベースで71%、ドルベースで38%ですのでほぼ変わっていません。
しばらくはこんな状況が続きそうです。
参考までにポートフォリオも公開します。
一言でいうと「ほぼ株式」。
価格変動を受けにくい社債や金が少ししか組み込まれていないので、今回の世界同時株安の影響をダイレクトにくらってます。
とはいえ、まだ全ての資産クラスでプラスです。
今は耐え時&買い増し時期とわりきり、引き続き投資を続けていきます!!
ちなみにウェルスナビはたった1万円から始められますし、これからロボアドを始めるとしたらウェルスナビは最適だと思いますよ。
WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細を知りたい人は下記記事を一読してみてくださいませ。
【2024年9月】THEO+docomoの運用実績
| 手数料 | 最大1.1% |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | dカードで可能 |
| ポイント投資 | dポイントで可能 |
| 最低投資金額 | 10万円から |
二つ目はTHEO + docomoにいきましょう。
こちらの最大のメリットはドコモ経済圏との連携です。
現金はもちろん、dカードでのクレカ積立、さらにdポイントでも投資可能。
期間限定dポイントも利用できるので、自分は余ったポイントは全てこちらにぶっ込んでいますよ。
現在は約96万円＋αを投資しており、毎月dカードでポイントを貰いながら1万円を積立投資中です。
最新の運用実績がこちら。
- 円ベース：371,308円(38.20%)
- ドルベース：1,188.02ドル(14.53%)
円ベースではほぼ先月と変わらず、ドルベースでは3%ほど増えました。
先々月から先月にかけては15%も下落したのでなんとか今月は耐えてくれましたね。
ウェルスナビほど影響を受けていない理由はポートフォリオがディフェンシブだからです。
一番多いのは株式ですがそれ以外も3割ほど保有しています。
債券は予定利回りが決まった商品ですから価格変動が非常に小さいです。
株式市場がイケイケの時は債券はあまり貢献してくれませんが、下落相場の時は心強い存在。
債券さまさまです。
しかも、THEO + docomoは運用額に応じてdポイントもゲットできます。
毎月100P以上はゲットしておりすでに累計5,000Pを超えました。
ドコモ経済圏で暮らしている人には間違いなく最適なロボアドですよ!!
THEOについて詳しく知りたい方は下記記事をチェックしてください。
【2024年9月】楽ラップの運用実績
| 手数料 | 最大0.715%(固定報酬型) |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
3社目は楽天証券の楽ラップです。
1万円という低額から気軽に始められる点が大きな強みとなっています。
現在は10万円を投資しており、積立はしていません。
最新の運用実績がこちら。
35,276円の含み益です。
先月は29,967円の含み益でしたから6,000円以上も増加しました。
先々月から先月は10,000円以上下がったので半分以上の回復です。
ウェルスナビとTHEO + docomoで冴えない結果が続いたのでこれはありがたい。
ちなみに楽ラップのポートフォリオがこちら。
25%ほどを占めているのが国内株式です。
日経平均が8月に暴落してから徐々に回復しているのでこれが貢献した形ですかね。
自分が実践しているロボアドの中ではいつも回復が一番早い気がするので、今後も期待しつつ継続していきます。
現在楽天証券の口座を保有していて、ロボアドを始めてみたいという人にはおすすめのロボアドです。
楽ラップについては下記で徹底解説していますので気になる方はこちらも合わせてご覧ください。
【2024年9月】SUSTENの運用実績
| 手数料 | 最大0.3%程度(成果報酬型) |
|---|---|
| NISA口座 | 対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
4つ目は独立系のSUSTEN(サステン)です。
SUSTENといえば成功報酬型の手数料体系が大きな特徴。
しかも手数料が最大0.3%程度と低い上に、NISA口座も利用できます。
過去最高の成績を上回らない限り手数料を払わなくていいので、費用を気にせずに長期投資が可能です。
そんなSUSTEN(サステン)では10万円を投資中。
最新の運用実績はこうなりました。
今月は19,494円のプラスです。
先月は19,985円ですのでほぼ変わらずという結果に。
しばらくは上がったり下がったりというボックス運用になるかもしれません。
ちなみに過去最高はというと…
124,045円です。
ということで、今月は手数料を払わねけばいけません。
そんなSUSTENの運用タイプですが「信頼の世界経済タイプ」を選択しており、ポートフォリオの構成はこうなっています。
株式が中心で米国株と先進国株式で約8割ほど。
全体的に見るとハイリスクの構成です。
運用タイプは9つから選ぶことができ、自分は積極運用型です。
ちなみにSUSTENでは「オルカン」超えの積極型運用（リスクレベル6,7）が可能です。
どうやらこんな感じの累積リターンになるらしく、Lv5と比較すると2倍ほど変わってきます。
流石にここまで荒いと初心者にはおすすめできませんが、上級者の人は試したくなる商品だと思います。
なんだかパンドラの箱を開けてしまったような感じがしますよねww
先ほども言いましたが、現在国内でプロフィットシェア型の料金体系を採用しているのはSUSTENだけです。
手数料を抑えつつ長期でロボアドバイザーを行いたい人はこのSUSTEN一択だと思います。
さらに詳しく知りたい人は下記記事をどうぞ。
【2024年9月】ROBOPROの運用実績
| 手数料 | 最大1.1%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 10万円から |
5つ目はAIを搭載している独立系サービスの「ROBOPRO(ロボプロ)」。
このロボプロは他と違って、毎月利益がでそうな商品をAIが判定してポートフォリオをダイナミックに入れ替えます。
これにより長期だけでなく短期でも利益を追求ができるんです。
リバランスではなくリアロケーションという点がポイントですかね。
そんなROBOPROでは現在約55万円を投資中。
今月の実績はこんな感じです。
通算損益は178,751円です。
先月は192,122円でしたからさらに1.4万円ほど下落してしまいました。
AIでも流石にこの下落相場には勝てなかったようです。
ただ、ロボプロが開示している資料によると一般的なロボアドよりも好成績を残しているとのこと。
確かにウェルスナビやTHEOと比較すると被害は少なくて済んでいます。
これがAIの効果なんでしょうかね。
そして、今までにもらった分配金と手数料がこちら。
手数料以上の分配金をもらえています。
続いてポートフォリオをみていきましょう。
ロボプロでは投資配分の推移を毎月レポートしてくれます。
今月のポートフォリオと直近6回の投資配分の推移がこちら。
このタイミングで米国株式を大きく増やしました。
つまりAIとしてはここから米国株が上がるという判断をしたことになりますね。
この変更が吉とでるか凶とでるか楽しみに間違いと思います。
こんな感じで1ヶ月ごとに利益が狙えるテーマに投資対象をチェンジしていきますが、これがロボプロが短期でも結果を残せる理由です。
できるだけ早く成果を出したい人はこのROBOPRO(ロボプロ)がおすすめですよ。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2024年9月】SBIラップの運用実績
| 手数料 | 最大0.660%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
6つ目はSBI証券が提供しているSBIラップです。
このロボアドは先ほど紹介したロボプロを運用しているフォリオ社の技術を利用しています。
ロボプロのように短期でも利益を追求できるロボアドです。
AI投資コースと匠の運用コースの2種類がありますが、自分はAI投資コースを選択中。
投資は2022年4月から行っており、毎月1万円積立中で現在の投資額は34万円です。
通算損益は51,834円(15.24%)です。
先月は57,650円でしたのでまた下落してしまいました。
ちなみに通算損益は利確した分、評価損益は含み益です。
投資してからのチャートはこんな感じ。
投資してからしばらくは成果がでませんでしたが1年ほど経過した時点から含み益が増えていきました。
直近で下落していますが、それでも長期で見れば右肩上がりで伸びているのがわかりますね。
ロボプロ同様にこちらもAIを活用していることもあり、毎月利益がでそうな商品にリアロケーションしていきます。
現在SBI証券に口座を保有していてロボプロのようなロボアドを体験したいならSBIラップ一択です。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2024年9月】ON COMPASSの運用実績
| 手数料 | 最大0.9775%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1,000円から |
最後はマネックス証券が提供しているロボアドバイザー「ON COMPASS」で締めます。
こちらでは1,000円を毎月積立投資し、現在の投資額は40,000円。
最新の実績がこちら。
10,049円のプラスです!!
先月は10,811円でしたので少し下落してしまいました。
これで2ヶ月連続の下落となりますが、8月に比べれば誤差みたいなものなので今月の下落はそこまで気にしていません。
そして、投資商品の構成は株式中心の「積極型」を選択中。
ちなみに全部で8つありますが上から数えて2番目に高いリスク許容度です。
ポートフォリオは外国株式が50%以上、ただ外国債券も20%ほどあります。
そして予想シミュレーションがこちら。
先月までは44歳までに20%の確率で24万8千円になるとのことでしたが、24万5千円以上に下がってます。
なんだかどんどん下がっているようなww
ちなみにON COMPASSは1,000円から始められます。
お小遣いの範囲内で積立投資をしながらロボアドを始めたい人にオススメのサービスです。
ON COMPASSについては下記記事で詳しく紹介していますので、もし気になる方がいましたら是非チェックしてみてください。
ロボアドバイザー投資のまとめ
では、最後に2024年9月におけるロボアドバイザー各社の日本円ベースでのパフォーマンスをまとめます。
| WealthNavi | 773,599円(68.46%) |
|---|---|
| THEO | 371,308円(38.20%) |
| 楽ラップ | 35,276円 (35.27%) |
| ON COMPASS | 10,049円 (19.68%) |
| ROBOPRO | 178,751円 (32.2%) |
| SUSTEN | 19,494円 (19.49%) |
| SBIラップ | 51,834円 (15.24%) |
合計投資額は約322万円で、含み益は1,440,311円。
先月は1,472,397円でしたから3万円ほどの下落です。
個人的にはもっと減っていると思っていたので少しホッとしました。
長期的に見ているのでどんなに下がっても売却することはありませんが、それでも含み益が大いに越したことはないですからね。
おそらくしばらくは為替に左右される展開になるかと思います。
さらに円高に進めば下落、円安に進めば上昇という感じでしょう。
ただこればっかりは予測できるものではないので個人投資家は黙って淡々と積立していくのみ。
「買い時だーー!!」と前向きに捉えていきますよ。
むしろ始めるにはいい時期だと思うので興味を持った人は是非少額から試してみてください。
早く始めれば始めるだけ将来のリターンが高くなる可能性が高まりますからね。
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WealthNaviです。
ロボアドバイザー界では不動の地位を確立しています。
しかも最低投資金額が10万円から1万円になり、より投資のハードルが下がりました。
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自分が投資した時の記事は下記にありますので、よろしければこちらも一読してみてください。
最新の運用実績も公開していますよ。
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