今回は2024年10月におけるロボアドバイザー投資の運用実績を公開していきたいと思います。
まだ記憶に新しい8月の世界的株安&円高。
あれから2ヶ月経ち、いつのまにかダウは最高値を更新するなど、今振り返れば良い買い場だったことになります。
当然ながらロボアドもかなり復調してきました。
ちなみに自分が利用しているロボアドバイザー投資は下記の7つ。
- ウェルスナビ
- THEO+docomo
- 楽ラップ
- SUSTEN
- ロボプロ
- SBIラップ
- ON COMPASS
では、早速見ていきましょう。
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ロボアドバイザー投資とは??
まずはロボアドバイザー投資の基本を簡単に紹介していきます。
ロボアドバイザー投資はロボやAIが投資を様々な面からアシストしてくれる資産運用サービスのこと。
ロボといってもアルゴリズム的なプログラミングですね。
大きく分けると下記二つの種類があります。
- 投資一任型 → 未経験者〜初心者向け
- アドバイス型 → 経験者向け
投資一任型サービスは初心者〜未経験者にオススメで、投資家が行うのは入金のみ。
ロボが自分の性格にあった運用を完全自動でおこなってくれます。
投資経験や知識は全く不要です。
完全ほったらかしでいいので忙しいサラリーマンでも全然問題なし。
積立投資まで自動でできますよ。
アドバイス型はどんな投資商品を購入するかのアドバイスをしてくれますが、売買は自分で行われなければいけません。
こちらは自分でリバランスなどの定期的なメンテナンスが必要となるので、ほったらかしにするのはあまりオススメできないです。
詳しくは下記の記事で詳しく紹介していますので知らない人は先に一読してみてくださいね。
【2024年10月】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績
| 手数料 | 最大1.1%+α |
|---|---|
| NISA口座 | 開設可能 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
まずは2017年の4月から投資を始め、毎月1万円を積立投資しているウェルスナビからいきます。
現在の投資金額は114万円です。
最新の運用状況は下記の通り。
- 円ベース：953,407円(83.63%)
- ドルベース：4,411.42ドル(45.19%)
大幅に回復しているのがグラフからもわかりますよね??
円ベースで大きく凹んでいるところが8月で、そこから再度上昇していきています。
ドルベースは円高が続いていることから順調です。
ちなみに9月は77万円ほどのプラスだったので一気に18万円以上も増加しました。
7月は100万円の含み益を達成していましたので最高益には到達していませんが、また再度目指せる展開になっています。
参考までにポートフォリオも公開します。
株式中心なので超攻めてる構成です。
このおかげで8月には大幅に下落したんですよね。
ただ、ほぼ行ってこいの状況になっているので現状はこの構成を変えるつもりはありません。
一応、株式以外の資産もありますが、全てがプラスという最高の状態となっています。
このまま感情を殺しながら引き続き買い増ししていくつもりです。
ちなみにウェルスナビはたった1万円から始められますし、これからロボアドを始めるとしたらウェルスナビは最適だと思いますよ。
WealthNavi(ウェルスナビ)の詳細を知りたい人は下記記事を一読してみてくださいませ。
【2024年10月】THEO+docomoの運用実績
| 手数料 | 最大1.1% |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | dカードで可能 |
| ポイント投資 | dポイントで可能 |
| 最低投資金額 | 10万円から |
二つ目はTHEO + docomoにいきましょう。
実は自分がロボアドにハマったきっかけがTHEOです。
そこから派生系のTHEO+シリーズがどんどん爆誕していき、今はTHEO + docomoに落ち着きました。
なぜTHEO + docomoに落ち着いたかというとdポイントがもらえるからです。
現金はもちろん、dカードでのクレカ積立、さらにdポイントでも投資できます。
期間限定dポイントも1Pから利用できるので、自分は余ったポイントは全てこちらにと運輸しているんです。
ドコモ経済圏で暮らしている人にはかなりメリットの多いロボアドと言えます。
さて、そんなTHEO + docomoでは現在約97万円＋αを投資しており、毎月dカードでポイントを貰いながら1万円を積立投資中です。
最新の運用実績がこちら。
- 円ベース：434,560円(44.22%)
- ドルベース：1,395.10ドル(16.91%)
円ベースはV字回復してきています。
ドルベースは円高が続いているので順調ですね。
まだ8月の下落前までは戻ってきていませんが、ここまで戻ってきてくれただけでも感謝です。
ちなみに9月は円ベースで37万円、ドルベースで14%ほどの含み益でした。
先月と比較すると円ベースで7万、ドルベースで200ドルほど上昇していますね。
ウェルスナビよりもパフォーマンスが悪いのが気になる人もいると思いますが、これは単純に理由はポートフォリオの違いです。
一番多いのは株式ですが、債券なども3割ほど保有しています。
債券は予定利回りが決まった商品ですから価格変動が非常に小さいです。
株式市場がイケイケの時は債券はあまり貢献してくれませんが、下落相場の時は助けてくれます。
どちらかといえばディフェンシブな構成となっているので、ウェルスナビほどの派手さがありません。
そして、先ほども言ったようにTHEO + docomoは運用額に応じてdポイントが貰えます。
毎月100P以上はゲットしておりすでに累計5,200Pを超えました。
ドコモ経済圏で暮らしている人には間違いなく最適なロボアドですよ!!
THEOについて詳しく知りたい方は下記記事をチェックしてください。
【2024年10月】楽ラップの運用実績
| 手数料 | 最大0.715%(固定報酬型) |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
3社目は楽天証券の楽ラップです。
NISAは利用できませんが1万円という低額から気軽に始められる点が大きな強み。
お小遣いの範囲内で始められるのは良いですよね。
そんな楽ラップでは現在10万円を投資しており、積立はしていません。
最新の運用実績がこちら。
38,992円の含み益です。
先月は35,276円の含み益でしたから順調に回復しています。
ちなみに楽ラップのポートフォリオがこちら。
特徴的なのは日本株ですかね。
先ほど紹介したTHEO+docomoやウェルスナビと違い、国内株式の比率が高めです。
コロナが明けてから日本株も過去最高を記録したりと好調なのでこの恩恵を受けれています。
自分が実践しているロボアドの中ではいつも回復が一番早い気がするので、今後も期待しつつ継続していきますよ。
現在楽天証券の口座を保有していて、ロボアドを始めてみたいという人にはおすすめのロボアドです。
楽ラップについては下記で徹底解説していますので気になる方はこちらも合わせてご覧ください。
【2024年10月】SUSTENの運用実績
| 手数料 | 最大0.3%程度(成果報酬型) |
|---|---|
| NISA口座 | 対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
4つ目は独立系のSUSTEN(サステン)です。
SUSTENといえば業界で唯一採用している成功報酬型の手数料体系が大きな特徴。
過去最高の成績を上回らない限り手数料を払わなくていいので、費用を気にせずに長期投資が可能です。
さらにNISAも利用できる上に、直近ではオルカンを超えるパフォーマンスを狙えるファンドを組成するなど他にはない面白いしかけをガンガン出してきています。
そんなSUSTEN(サステン)では10万円を投資中。
最新の運用実績はこうなりました。
今月は24,042円のプラスです。
先月は19,494円でしたので4,500円ほど増加。
正直こんなに早く20,000円台の含み益に戻ってくれるとは思っていませんでした。
ボックス相場になるかと思っていましたが自分の予想をいい方向に裏切ってくれた形です。
参考までに過去最高を紹介するとこんな感じ。
HWMが過去最高の数値で124,045円です。
なんと、ギリギリ3円足りていません!!
つまり今月は手数料を払わなくてOKですねww
これはありがたい。
そんなSUSTENの運用タイプですが「信頼の世界経済タイプ」を選択しており、ポートフォリオの構成はこうなっています。
株式が中心で米国株と先進国株式で約8割ほど。
全体的に見るとハイリスクの構成です。
運用タイプは9つから選ぶことができ、自分は積極運用型です。
ちなみにSUSTENでは冒頭でも言った通り、「オルカン」超えの積極型運用（リスクレベル6,7）が可能です。
こんな感じの累積リターンになるらしく、Lv5と比較すると2倍ほど変わってきます。
初心者にはおすすめできませんが、上級者の人は検討する価値があると思います。
もちろんリターンが高いということはリスクも高いのでそこはしっかりと理解して投資しなければいけません。
現在国内でプロフィットシェア型の料金体系を採用しているのはSUSTENだけです。
手数料を抑えつつ長期でロボアドバイザーを行いたい人はこのSUSTEN一択だと思います。
さらに詳しく知りたい人は下記記事をどうぞ。
【2024年10月】ROBOPROの運用実績
| 手数料 | 最大1.1%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 10万円から |
5つ目はAIを搭載している独立系サービスの「ROBOPRO(ロボプロ)」。
毎月利益がでそうな商品をAIが判定してポートフォリオをダイナミックに入れ替えてくれるので長期長期だけでなく短期でも利益を追求ができます。
ロボアドは長期投資が基本なので、短期でも利益を狙えるのは個人的に革命的なポイントだと感じています。
そんなROBOPROでは現在約55万円を投資中。
今月の実績はこんな感じです。
通算損益は221,896円です。
先月は178,751円でしたからさらに4万円以上回復しました。
とうとう40%台に突入しています。
先月は他のロボアドが上昇する中で下落していたので「AIでも流石にこの下落相場には勝てないかぁ」とおもっていたんですがそんなことはなかったようですww
ちなみにロボプロが開示している資料によると一般的なロボアドよりも好成績を残していることが証明されています。
確かに体感的にもウェルスナビやTHEOと比較すると下落時の被害が少なくて済んでいるように感じます。
そして、今までにもらった分配金と手数料がこちら。
手数料よりも分配金の方が多いので、手数料は余裕で賄えています。
続いてポートフォリオの紹介です。
ロボプロでは投資配分の推移を毎月レポートしてくれます。
今月のポートフォリオと直近6回の投資配分の推移がこちら。
10月は大きくリアロケーションしました。
米国債券を売却し、不動産の比率を高めています。
今は金、不動産、米国株の3つに集中投資という感じですかね。
この変更が吉とでるか凶とでるか楽しみに間違いと思います。
こんな感じで1ヶ月ごとに利益が狙えるテーマに投資対象をチェンジしていきますが、これがロボプロが短期でも結果を残せる理由です。
できるだけ早く成果を出したい人はこのROBOPRO(ロボプロ)がおすすめですよ。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2024年10月】SBIラップの運用実績
| 手数料 | 最大0.660%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 非対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1万円から |
6つ目はSBI証券が提供しているSBIラップです。
このロボアドは先ほど紹介したロボプロを運用しているフォリオ社の技術を利用しています。
ロボプロのように短期でも利益を追求できるロボアドです。
AI投資コースと匠の運用コースの2種類がありますが、自分はAI投資コースを選択中。
投資は2022年4月から行っており、毎月1万円積立中で現在の投資額は35万円です。
通算損益は74,732円(15.24%)です。
先月は51,834円でしたので、一気に増加しました。
ちなみに通算損益は利確した分、評価損益は含み益です。
投資してからのチャートはこんな感じ。
8月に下落しましたが、そこから再度上昇しているのがわかりますね。
全体的にみれば右肩上がりで伸びていますし、今の所順調そのものです。
ロボプロ同様にこちらもAIを活用していることもあり、毎月利益がでそうな商品にリアロケーションしていきます。
現在SBI証券に口座を保有していてロボプロのようなロボアドを体験したいならSBIラップ一択です。
詳しく知りたい人は下記をチェックしてくださいませ。
【2024年10月】ON COMPASSの運用実績
| 手数料 | 最大0.9775%程度 |
|---|---|
| NISA口座 | 対応 |
| クレカ投資 | 不可 |
| ポイント投資 | 不可 |
| 最低投資金額 | 1,000円から |
最後はマネックス証券が提供しているロボアドバイザー「ON COMPASS」で終わりとしましょう。
こちらでは1,000円を毎月積立投資し、現在の投資額は42,000円。
最新の実績がこちら。
12,589円の含み益です。
先月は10,049円でしたので2,000円以上もアップしています。
2ヶ月連続で下落していたこともあり少し不安に感じていましたが、ここで不安を払拭する活躍を見せてくれました!!
これで少し安心です。
そして、投資商品の構成は株式中心の「積極型」を選択中。
ちなみに全部で8つありますが上から数えて2番目に高いリスク許容度です。
ポートフォリオは外国株式が50%以上、ただ外国債券も20%ほどあります。
そして予想シミュレーションがこちら。
先月までは45歳までに20%の確率で24万5千円になるとのことでしたが、24万4千円以上に下がってます。
このところ徐々にきり下がっていますが大丈夫ですかねww
ちなみにON COMPASSは1,000円から始められます。
お小遣いの範囲内で積立投資をしながらロボアドを始めたい人にオススメのサービスです。
ON COMPASSについては下記記事で詳しく紹介していますので、もし気になる方がいましたら是非チェックしてみてください。
ロボアドバイザー投資のまとめ
では、最後に2024年10月におけるロボアドバイザー各社の日本円ベースでのパフォーマンスをまとめます。
| WealthNavi | 953,407円(83,63%) |
|---|---|
| THEO | 434,560円(44.22%) |
| 楽ラップ | 38,992円 (38.99%) |
| ON COMPASS | 12,589円 (29.9%) |
| ROBOPRO | 221,896円 (32.2%) |
| SUSTEN | 24,042円 (24.04%) |
| SBIラップ | 74,732円 (21.35%) |
合計投資額は約325万円で、含み益は1,760,218円。
先月は1,440,331円でしたから32万円も回復しました!!
まさか1ヶ月でここまで回復してくれるとは予想外です。
8月、9月と2ヶ月連続で下落して少し不安でしたが、まさかたった1ヶ月でここまで景色が変わるとは。
10年以上投資をしていますが、やはり先を予測するのは難しいというかほぼ無理ですね。
結果的には8月、9月と安く仕込めたわけですから、感情に左右されず無心で積立していくのがやっぱり一番堅実な投資な気がしています。
先月はやや強がりで「買い時だーー!!」と言いましたが、マジでそうなりましたww
ロボアドは投資信託などと比べると手数料がやや高めですが、これだけ結果を出してくれるなら正直文句はありません。
早く始めれば始めるだけ将来のリターンが高くなる可能性があるので、今回の記事を読んで気になった方は是非始めてみてください。
ちなみに現在当ブログはウェルスナビとタイアップキャンペーンを実施中。
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WealthNaviです。
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自分が投資した時の記事は下記にありますので、よろしければこちらも一読してみてください。
最新の運用実績も公開していますよ。
一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）
『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイ
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